CHIÊU LỪA ĐẢO TIỀN TỆ TRÊN MẠNG XH VÀ NHỮNG NGUY HIỂM KHÓ LƯỜNG

Chỉ cần gõ từ khóa “đổi ngoại tệ” trên mạng xã hội, người dùng dễ dàng bắt gặp hàng loạt hội nhóm với số lượng lên đến hàng chục ngàn thành viên. Trong đó, nhiều nhóm công khai gọi là “ngoại tệ chợ đen” thường xuyên đăng tải các thông tin về giao dịch ngoại tệ không chính thống. Tham gia một số nhóm này, chúng tôi nhận thấy các lời mời đổi ngoại tệ liên tục được cập nhật, với tỷ giá cao hơn nhiều so với giá niêm yết của ngân hàng. Chỉ cần nhắn tin liên hệ với các tài khoản trên Facebook, người dùng có thể nhận được bảng tỷ giá giả mạo, đồng thời được khẳng định có thể đổi số lượng lớn mà không gặp khó khăn.

Chuyên gia an ninh mạng cảnh báo, hoạt động mua bán ngoại tệ trên mạng xã hội tiềm ẩn nhiều rủi ro, đe dọa quyền lợi của người tiêu dùng. Các đối tượng lừa đảo sử dụng nhiều chiêu thức tinh vi để phục vụ mục đích xấu, như dụ dỗ với tỷ giá hấp dẫn, không yêu cầu đặt cọc trước, nhằm thu hút người cần đổi tiền. Một số kẻ còn liên quan đến hoạt động rửa tiền, buôn bán các mặt hàng cấm, hoặc tiền giả.

Chị L.M.T. tại TP.HCM từng bị lừa khi giao dịch tiền qua mạng. Kẻ lừa đảo gửi cho chị một hóa đơn chuyển khoản giả để tạo niềm tin, rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà không để lại dấu vết liên lạc. Ngoài ra, nhiều website còn công khai quảng cáo dịch vụ “mua tiền bẩn” từ các nguồn không hợp pháp, như “ví lậu” hay “Dumpcard”, hướng dẫn người dùng cách đối phó với ngân hàng khi bị kiểm tra nguồn tiền. Nội dung trang web này thừa nhận rõ ràng việc sử dụng tiền bẩn và chỉ đạo người dùng nói dối để tránh bị điều tra. Tham gia vào các dịch vụ này, người dùng có thể gặp phải hậu quả pháp lý nặng nề, mất tiền, thậm chí bị khóa tài khoản ngân hàng và dính dáng đến các hoạt động phạm pháp.

Thị trường đổi ngoại tệ chợ đen ngày càng tràn lan, nam giới cung cấp dịch vụ qua các nền tảng như Facebook, Zalo, Telegram với tỷ giá hấp dẫn hơn ngân hàng. Sau khi nhận tiền chuyển vào tài khoản hoặc ví điện tử, các đối tượng thường gửi hóa đơn giả chứng minh đã thực hiện giao dịch rồi cắt liên lạc, chiếm đoạt luôn số tiền đã nhận. Chẳng hạn, gần đây Công an TP.Hải Phòng đã tiếp nhận đơn của chị T.T.T.L., người bị lừa qua mạng Telegram khi muốn đổi 66.000 USD để đóng học phí cho con. Sau khi chuyển tiền, chị không nhận được USD và không thể liên lạc lại với kẻ lừa đảo.

Các chuyên gia khuyến cáo người dân tuyệt đối hạn chế giao dịch đổi ngoại tệ qua mạng xã hội hoặc các nền tảng không chính thống. Chỉ nên thực hiện tại các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng uy tín, đồng thời kiểm tra kỹ thông tin của đối tác nhằm tránh rơi vào bẫy lừa đảo. Hoạt động này gây ảnh hưởng tiêu cực đến tình hình an ninh trật tự, tạo điều kiện cho các tội phạm liên quan đến rửa tiền, buôn bán trái phép hoạt động dễ dàng hơn.

Trong khi đó, chiêu trò mạo danh lực lượng công an để lừa đảo cho vay nặng lãi ngày càng tinh vi. Nhiều tân sinh viên và người vay vốn trẻ tuổi dễ bị dụ dỗ bằng các thông tin giả mạo về các chương trình vay ưu đãi, sau đó bị đối tượng phát tán các mẫu giấy tờ giả để đánh lừa. Điều đáng báo động hơn là các hoạt động cho vay nặng lãi với lãi suất cao, vượt quy định, gây thiệt hại lớn về tài chính cho người vay và gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự.

Các cơ quan chức năng kêu gọi người dân cảnh giác, không tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo liên quan đến tiền tệ hoặc vay tiền nặng lãi. Việc chủ quan có thể dẫn đến mất tiền, mất quyền lợi và dính vào vòng lao lý do hoạt động trái pháp luật. Để đảm bảo an toàn, chỉ thực hiện các giao dịch qua các tổ chức uy tín, có kiểm chứng rõ ràng, hạn chế chuyển tiền hay cung cấp thông tin cá nhân cho các đối tượng không rõ nguồn gốc trên mạng.