NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐUỔI XUẤT HỆ THỐNG KIỂM TRA GIẤY TỜ TUỲ THÂN: CẢNH BÁO VỀ NGUY CƠ GIAN ĐÁO GIAO DỊCH THẬT
Từ ngày 1/1/2025, quy định mới của Ngân hàng Nhà nước bắt đầu có hiệu lực, khiến một loạt ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank phải tạm dừng toàn bộ các giao dịch đối với các tài khoản chưa hoàn tất cập nhật giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học. Người dùng cần chủ động kiểm tra, cập nhật thông tin để tránh tình trạng gián đoạn dịch vụ tài chính.
Các ngân hàng thương mại lớn bắt đầu thực hiện các quy định mới theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhằm tăng cường an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán và xác thực chính chủ. Những khách hàng chưa hoàn tất bước cập nhật sẽ đối mặt với hạn chế hoặc tạm dừng toàn bộ giao dịch, từ giao dịch quầy, trực tuyến đến ATM/POS.
Các hình thức giao dịch bị ảnh hưởng gồm: rút tiền mặt, chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử và các dịch vụ ngân hàng điện tử khác. Đặc biệt, tại một số ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, các hoạt động chuyển tiền và rút tiền sẽ bị “đóng băng” khi phát hiện tài khoản chạm vào các trường hợp dưới đây.
NỘI DUNG CÁC TRƯỜNG HỢP GÂY NGẠI ĐƠN VỚI GIAO DỊCH TÀI KHOẢN
Khách hàng cá nhân gồm có ba trường hợp đặc biệt dẫn đến tạm dừng giao dịch:
1. Giấy tờ tùy thân hết hạn như chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu chưa được cập nhật mẫu mới.
2. Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học: khách hàng chưa đăng ký dữ liệu khuôn mặt hoặc vân tay theo yêu cầu mới, điều kiện bắt buộc để thực hiện các giao dịch trực tuyến.
3. Đối với khách nước ngoài: giấy tờ cư trú hết hạn, mất hiệu lực.
Trong khi đó, khách hàng tổ chức sẽ bị hạn chế trong hai trường hợp:
1. Người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng có giấy tờ đã hết hạn.
2. Người được ủy quyền sử dụng tài khoản tổ chức: giấy tờ tùy thân hết hạn.
NHNN đã yêu cầu ngân hàng và các tổ chức tín dụng bắt đầu kiểm tra, rà soát toàn bộ giấy tờ để đảm bảo hoạt động ngân hàng không bị gián đoạn. Thời hạn cuối để hoàn tất cập nhật cho khách hàng cá nhân là ngày 1/1/2025, còn đối với khách tổ chức là trước ngày 1/7/2025. Các ngân hàng cũng có trách nhiệm thông báo ít nhất 30 ngày trước khi giấy tờ hết hạn để khách hàng chủ động cập nhật.
Người dùng nên kiểm tra kỹ thời hạn giấy tờ tùy thân, liên hệ ngân hàng sớm nhất có thể để cập nhật dữ liệu sinh trắc học và các giấy tờ liên quan nhằm tránh các rắc rối về tài khoản bị khóa hoặc gián đoạn các dịch vụ tài chính trong tương lai.