KHI ĐỒNG TIỀN BỊ RÃNH MẶT: VỤ ÁN LỪA ĐẢO LỚN NHẤT TẠI VIỆT NAM

Cơ quan cảnh sát điều tra tại Hà Nội đã đưa ra kết luận truy tố nhóm bị can trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản hàng nghìn tỷ đồng, liên quan đến các nhân vật nổi bật trong giới fintech và doanh nghiệp công nghệ tại Việt Nam.

Theo đó, Phó Đức Nam, còn gọi là Mr Pips, SN 1994 tại TP HCM, được xác định là thủ lĩnh chính của vụ án. Anh ta chịu trách nhiệm cho 738 vụ lừa đảo, tổng số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 1.300 tỷ đồng. Trong khi đó, Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter, SN 1990, Hưng Yên) và Ngô Thị Thêu (SN 1995, Hải Phòng, vợ của Ngọ) cùng 72 đồng phạm bị cáo buộc phạm các tội danh như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có. Mr Hunter bị xác định có trách nhiệm liên quan đến 180 vụ, thu về 216 tỷ đồng.

Điều đáng chú ý là cơ quan điều tra còn làm rõ, số tiền lừa đảo của nhóm đã được “rửa” qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng, do Nguyễn Hòa Bình, còn gọi là Shark Bình, giữ chức Chủ tịch Hội đồng quản trị. Ông Bình, người nổi tiếng trong giới doanh nhân công nghệ, đã bị khởi tố và bắt tạm giam trong một vụ án khác liên quan đến hành vi Rửa tiền. Trong vụ án này, cơ quan điều tra đề nghị truy tố Shark Bình về tội danh Rửa tiền.

Theo kết luận điều tra, để phục vụ hoạt động nhận tiền của nhà đầu tư, nhóm của Mr Pips đã dùng hệ thống ví điện tử của Công ty Ngân Lượng làm trung gian thanh toán, từ đó hình thành dòng tiền lớn liên quan đến các sàn Forex – nền tảng giao dịch ngoại hối cho phép nhà đầu tư kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá. Cơ cấu tổ chức của Công ty Ngân Lượng cho thấy ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung, quyết định chính sách phí, còn ông Đinh Hồng Quân là Tổng giám đốc, phụ trách ký các văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính – kế toán do bà Nguyễn Thị Thanh Hương quản lý dòng tiền và các tài khoản ngân hàng.

Công ty Ngân Lượng chính là một trong những mắt xích của hệ sinh thái tài chính công nghệ (fintech) mà Shark Bình xây dựng từ năm 2021 tại Hà Nội. Sản phẩm chủ đạo của công ty là cổng thanh toán Nganluong.vn, với hàng triệu người dùng và hơn trăm nghìn tài khoản ví hoạt động liên tục, chiếm hơn 50% thị phần thanh toán trực tuyến Việt Nam.

Vụ việc này không chỉ phơi bày một vụ lừa đảo quy mô lớn mà còn làm nổi bật mạng lưới doanh nghiệp bóng tối trong giới fintech và công nghệ của Shark Bình. Các thương hiệu thành viên của hệ sinh thái NextTech như Ngân Lượng, Vimo, AlePay, TienNgay.vn, cũng như các nền tảng thương mại điện tử, hậu cần và truyền thông như PushSale, Schola, Tick.com đều thu hút sự chú ý của dư luận.

Đây là một lời nhắc nhở rõ nét về rủi ro trong lĩnh vực công nghệ tài chính, đặc biệt khi các hoạt động liên quan đến dòng tiền lớn và các sàn Forex vẫn còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ về pháp lý. Các cơ quan chức năng tiếp tục làm rõ trách nhiệm của các bên liên quan, góp phần làm trong sạch thị trường và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.