CHẶN GẦN 4.000 TỈ ĐỒNG LIÊN QUAN LỪA ĐẢO TÀI CHÍNH TRÊN MẠNG

HÀNH KHẮC GIAN LẬN TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG ĐANG ĐƯỢC CẢNH BÁO KHẨN CẤP

Ngân hàng Nhà nước thông tin, tính đến ngày 23.3, hệ thống SIMO đã cảnh báo hơn 3,5 triệu lượt khách hàng liên quan đến các hoạt động gian lận. Trong đó, hơn 1,1 triệu người đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo. Tổng số tiền bị ảnh hưởng lên tới hơn 3.990 tỉ đồng. Hệ thống này hiện đã được triển khai tại 149 đơn vị gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 đơn vị trung gian thanh toán, quản lý hơn 688.000 bản ghi tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc phạm pháp.

Hệ thống SIMO hỗ trợ các tổ chức ngân hàng chia sẻ thông tin, cảnh báo sớm các tài khoản đáng ngờ, giúp nhanh chóng ngăn chặn các giao dịch gian lận. Nhờ đó, các ngân hàng có thể quyết định dừng hoặc xác minh danh tính trước khi cho phép giao dịch trực tuyến, góp phần giảm thiểu rủi ro mất mát tài chính của khách hàng.

Ngân hàng Nhà nước còn yêu cầu các đơn vị phối hợp đồng bộ qua tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng, đồng thời mở rộng hoạt động tuyên truyền cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo trên mạng xã hội. Mới đây, Vietcombank đã cảnh báo về các tài khoản giả mạo trên Facebook, Zalo dưới dạng poster với thiết kế bắt mắt, chứa mã QR dẫn đến trang web giả mạo, nhằm lấy cắp thông tin cá nhân người dùng.

Trường hợp khác, Kho bạc Nhà nước khu vực XIII đã phát hiện nhiều người tham gia vào các nhóm “Phòng Nhận tiền…” trên mạng xã hội, yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng không rõ nguồn gốc. Tuy nhiên, toàn bộ các nhóm này đều là giả mạo, nhằm lừa đảo người dân. Kho bạc khuyến cáo người dân không tham gia các giao dịch qua kênh không chính thống, đặc biệt là với các yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản lạ.

TÌNH HÌNH LỪA ĐẢO VẪN DIỄN RA PHỨC TẠP

Việc ngăn chặn gần 4.000 tỉ đồng trong các giao dịch gian lận cho thấy hoạt động lừa đảo vẫn rất tinh vi và phổ biến. Cuối tháng 3, cơ quan công an tỉnh Đồng Nai đã bắt giữ 343 nghi phạm trong một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia. Những đối tượng này đã xuất cảnh trái phép sang Campuchia, hoạt động tại casino PoiPet để lừa đảo qua các nền tảng như WhatsApp, Instagram và Facebook. Các nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi, người ít hiểu biết công nghệ, dễ bị dụ dỗ chuyển tiền qua các chiêu trò giả mạo.

Chuyên gia an ninh mạng Võ Đỗ Thắng cảnh báo, các thủ đoạn lừa đảo thường dựa vào giả mạo cơ quan, doanh nghiệp hoặc người thân để thao túng tâm lý nạn nhân. Những kịch bản phù hợp với tình hình thực tế khiến nạn nhân dễ chủ quan và tự chuyển tiền. Ông khuyên, ngoài việc chủ động nâng cao bảo mật cá nhân, người dùng cần kiểm tra chéo thông tin từ nhiều nguồn đáng tin cậy trước khi thực hiện các giao dịch tài chính lớn. “Hầu hết các vụ lừa đảo đều là do chính nạn nhân tin tưởng và tự nguyện chuyển tiền vì quá dễ bị lừa gạt,” ông Võ Đỗ Thắng nhấn mạnh.

TRAO ĐỔI VỀ LUẬT AN NINH MẠNG VÀ NHIỆM VỤ PHÒNG CHỐNG

Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính vừa ban hành kế hoạch triển khai thi hành luật An ninh mạng bằng Quyết định số 437 ngày 16.3. Trong kế hoạch này, Bộ Công an cùng các bộ, ngành và địa phương sẽ tổ chức tuyên truyền, tập huấn, rà soát văn bản pháp lý liên quan và xây dựng các hướng dẫn thi hành luật trong năm 2026. Mục tiêu nhằm nâng cao khả năng bảo vệ dữ liệu cá nhân, giảm thiểu các hành vi phạm pháp trong không gian mạng, tạo điều kiện an toàn hơn cho các hoạt động số, ngân hàng và dịch vụ trực tuyến.

Tổng thể, các biện pháp này hướng tới thúc đẩy an ninh mạng, đồng thời cảnh báo về các mối đe dọa ngày càng tinh vi, yêu cầu tất cả các chủ thể phải luôn cảnh giác, nâng cao ý thức phòng tránh các hành vi lừa đảo nhằm bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của chính mình.