NHIỀU HÀNH VI VI PHẠM TÀI KHOẢN THANH TOÁN BỊ ĐÀN ÁP MỚI VỚI MỨC PHẠT CAO HƠN

Theo Nghị định 340/2025 của Chính phủ, bắt đầu có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán sẽ bị xử phạt với mức cao hơn so với quy định cũ. Điều này nhằm tăng cường công tác quản lý và đảm bảo an ninh trong lĩnh vực ngân hàng, tiền tệ.

CÁC HÀNH VI VI PHẠM VÀ MỨC PHẠT TĂNG CƯỜNG

Các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê hoặc mượn tài khoản thanh toán, cũng như việc mua bán thông tin tài khoản liên quan đến từ 1 đến dưới 10 tài khoản, nếu chưa đủ yếu tố truy cứu trách nhiệm hình sự, có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Trong trường hợp vi phạm liên quan đến từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên từ 150 đến 200 triệu đồng.

Hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả để mở hoặc sử dụng tài khoản cũng nằm trong diện xử phạt, nếu chưa đủ yếu tố truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt cũng từ 100 đến 150 triệu đồng.

TĂNG GIÁ TRỊ XỬ PHẠT VỚI NHỮNG IỆU VI PHẠM NẶNG HƠN

Các hành vi như mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh; lợi dụng tài khoản hoặc dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, hoạt động kinh doanh trái phép, giao dịch khống hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác sẽ bị phạt từ 200 đến 250 triệu đồng, mức cao nhất trong số các hình phạt mới.

Ngoài tiền phạt, người vi phạm còn có thể bị buộc nộp lại toàn bộ lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước. Mức xử phạt này cũng áp dụng đối với các trường hợp không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán theo quy định.

Lời khuyên cho người dân

Người dân cần đặc biệt chú ý trong quá trình quản lý và sử dụng tài khoản ngân hàng. Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản và thông tin tài khoản đều có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nặng nề. Chỉ nên thực hiện các giao dịch hợp pháp, đúng quy định của pháp luật để tránh những rắc rối không đáng có.