Cảnh báo về các đường dây lừa đảo đa cấp tiền ảo: Khi đồng tiền kiếm được từ mồi chài giả mạo trở thành “bẫy ngọt ngào”

THỦ ĐOẠN TINH VI VÀ CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN CỦA CÁC ĐỐI TƯỢNG LỪA ĐẢO

Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, đã trực tiếp chỉ đạo hàng trăm chiến sĩ công an ập vào một hội thảo đang có khoảng 200 người tham dự, triệt phá một ổ nhóm tổ chức lừa đảo qua hình thức đa cấp qua tiền ảo. Theo điều tra, Nguyễn Chánh Đáng (39 tuổi, TP.HCM) thuê người tạo lập website và dùng công nghệ số để huy động vốn từ nhà đầu tư. Trong hơn một năm, đường dây này đã thu hút hơn 4.000 tài khoản, nộp tổng số tiền trên 50 tỷ đồng.

Trước đó, công an tỉnh Phú Thọ cũng triệt phá một đường dây lớn khác do Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, Gia Lai) cầm đầu, liên quan đến đồng tiền ảo PAYN. Đường dây này có quy mô xuyên quốc gia, thu hút nghìn người tham gia, với tổng số tiền lên tới hàng tỷ USD.

Dù liên quan đến các đồng tiền ảo khác nhau, nhưng các vụ án đều có thủ đoạn tương tự: lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của người dân để dễ dàng lừa đảo.

HỘI THẢO, TẤU CHÂU ĐA CẤP – TIỀN CỦA NẠN NHÂN BỎ RA

Thủ đoạn phổ biến của các tổ chức đa cấp lừa đảo chính là tổ chức hội thảo với quy mô hoành tráng, tạo cảm giác uy tín, tin cậy. Khi thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn cùng lực lượng công an ập vào kiểm tra tại khu du lịch Ao Vua, Hà Nội, hàng trăm người đang say sưa nghe giới thiệu về các dự án, nhiều người là người già, cựu chiến binh, cán bộ hưu trí, thậm chí nhiều chị em trốn chồng, trốn con để tham gia.

Ông Tuấn nói: Các hội thảo thường có hình thức sang trọng, ăn uống đắt tiền, nhưng tiền đầu tư đều do nạn nhân bỏ ra chứ không phải lời của công ty. Thậm chí, nhiều đối tượng còn gắn mác các công ty từ nước ngoài như Canada hay Mỹ để tạo niềm tin giả mạo.

Thông tin từ công an cho thấy, các đối tượng thường gắn mác nước ngoài, giới thiệu các dự án có liên kết cấp phép giả nhằm đánh lừa niềm tin của người tham gia. Ví dụ như vụ TCIS, nhóm này giới thiệu công ty từ Canada, nhưng thực chất không có liên kết hay giấy phép nào. Với PAYN, các đối tượng nổ rằng đây là sàn giao dịch được cấp phép tại Mỹ, nhưng sự thật là hoàn toàn gian dối.

LÒNG THAM VÀ LỢI NHUẬN CAO – “CÁI BẨY NGỌT NGÀO” Gây Sập Bẫy Nạn Nhân

Trung tá Hoàng Tùng phân tích: các đối tượng vẽ ra kịch bản trả lợi nhuận 5-9% mỗi tháng, nhằm lôi kéo lòng tham của nhà đầu tư. Những nhà đầu tư đầu tiên nhận lãi cao rồi dần tin tưởng, nộp thêm tiền vào hệ thống. Thực chất, khoản tiền này chính là của các nhà đầu tư mới, trả lãi cho nhà đầu tư cũ.

Trong vụ liên quan đến tiền số TICS, các đối tượng còn tuyên truyền về công nghệ máy tính lượng tử, blockchain, hứa hẹn phát triển đồng tiền số này lên hàng trăm, hàng nghìn lần, tạo niềm tin cho người dân. Các nhà tổ chức còn thuê người nước ngoài đóng vai doanh nhân thành đạt thuyết trình, tăng cường tính hợp pháp cho các dự án trù ảo.

Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo rõ ràng: Lợi nhuận cao bất thường chính là chiếc bẫy ngọt ngào của các bọn lừa đảo, đặc biệt khi kẻ xấu lợi dụng các yếu tố nước ngoài để đánh lừa niềm tin của người dân.

GISẢI MÊ CẢM KHI ĐÓN NHẬN LỜI MỜI ĐẦU TƯ “SIÊU LỢI NHUẬN”

Lòng tham là thủ phạm chủ chốt khiến nhiều người sập bẫy lừa đảo. Vụ án PAYN chỉ rõ: các đối tượng vẽ ra kịch bản trả lợi nhuận 5-9% mỗi tháng để kích thích lòng tham. Ban đầu, nhà đầu tư được trả lãi cao dễ gây nghiện, rồi sau đó không còn khả năng thanh toán nữa, hệ thống sụp đổ.

Tương tự, vụ TICS còn quảng bá về công nghệ tân tiến như máy tính lượng tử, blockchain, hứa hẹn “siêu lợi nhuận” để lôi kéo người dân đầu tư, thuê cả người nước ngoài đóng vai doanh nhân thành đạt nhằm tạo vẻ hợp pháp.

Theo ông Nguyễn Minh Tuấn, các vụ triệt phá này cho thấy lợi nhuận cao bất thường chính là “bẫy ngọt ngào” khiến nhiều người dễ dàng sập vào. Người dân cần cảnh giác, không theo lời mời chào “đầu tư tiền kỹ thuật số,” “lợi nhuận khủng” hay “đa cấp trá hình.”

CẢNH GIÁC VỚI HỘI THẢO “NÚP BÓNG” ĐA CẤP

Gần đây, các cơ quan chức năng nhiều tỉnh thành liên tục cảnh báo người dân đề phòng các hội thảo “núp bóng” đa cấp. Thủ đoạn phổ biến là các tổ chức tổ chức các buổi hội thảo trong nhà, khách sạn, sử dụng các sản phẩm như đồ gia dụng, thực phẩm bảo vệ sức khỏe làm bình phong để kêu gọi vốn.

Trong các hội thảo này, các đối tượng cam kết trả lãi hàng tháng theo các gói đầu tư khác nhau, đồng thời khai thác hình ảnh “truyền cảm hứng” làm giàu, kèm theo chính sách hoa hồng tuyển dụng, nhằm móc túi người tham gia một cách bất hợp pháp.

Cơ quan chức năng cảnh báo rằng, các hoạt động này có dấu hiệu của hình thức lừa đảo, kinh doanh đa cấp trái phép. Người dân cần nâng cao nhận thức, tránh sa vào cạm bẫy, chớ bị dụ dỗ, lôi kéo đầu tư khi chưa rõ nguồn gốc, pháp lý của hoạt động.