Chính phủ điều chỉnh ngưỡng báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử, tạo ra làn sóng mới trong quản lý tài chính và chống rửa tiền

Bắt đầu từ ngày 1.11, các tổ chức tài chính và trung gian thanh toán sẽ phải tuân thủ quy định mới về việc báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử. Cụ thể, các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên và quốc tế từ 1.000 USD trở lên đều phải được báo cáo cho cơ quan quản lý nhà nước. Thủ tục này nhằm nâng cao hiệu quả trong công tác phòng, chống rửa tiền và kiểm soát rủi ro tài chính.

Thông tư mới quy định rõ ràng các yêu cầu về nội dung báo cáo, bao gồm đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích và thời gian giao dịch. Các báo cáo phải được truyền dưới dạng điện tử để thuận tiện cho việc xử lý và theo dõi. Ngoài ra, các tổ chức tài chính phải chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối các giao dịch nghi vấn nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Các nội dung cụ thể về báo cáo đối với khách hàng cá nhân bao gồm họ và tên, ngày tháng năm sinh, số chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, số hộ chiếu hoặc số visa, địa chỉ thường trú hoặc nơi cư trú hiện tại, quốc tịch. Đối với khách hàng là tổ chức, các thông tin cung cấp gồm tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế và các chi tiết liên quan đến giao dịch như loại ngoại tệ, mục đích giao dịch.

Ngoài ra, Thông tư còn quy định mức khai báo hải quan đối với cá nhân khi xuất nhập cảnh mang theo kim khí quý (trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng trị giá từ 400 triệu đồng trở lên. Các quy định này nhằm nâng cao hiệu quả kiểm soát và hạn chế các hoạt động tài chính phi pháp.

Trong quá trình chuyển đổi, các tổ chức, doanh nghiệp vẫn còn thời gian điều chỉnh các quy trình nội bộ để phù hợp với quy định mới. Quy định bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1.11, tuy nhiên, đến hết ngày 31.12.2025, các đơn vị được phép tiếp tục thực hiện theo quy trình quản lý rủi ro hiện hành. Từ ngày 1.1.2026, việc cập nhật, điều chỉnh quy trình đảm bảo tuân thủ các quy định mới là bắt buộc để tránh rủi ro xử lý pháp lý và đảm bảo minh bạch trong hoạt động tài chính.