CẬP NHẬT MỚI VỀ QUY ĐỊNH MUA BÁN VÀNG TỪ NGÀY 9.2: RỦI RO VÀ CƠ HỘI CHO NGƯỜI DÂN

Gần đây, mạng xã hội lan truyền thông tin về việc xử phạt người dân mua bán vàng trái phép theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Thông tin này khiến nhiều người hoang mang về khả năng bị tịch thu vàng hay xử lý pháp luật khi thực hiện các giao dịch liên quan đến vàng miếng, vàng cưới, vàng thừa kế, vàng tích trữ hoặc tiết kiệm.

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 9.2, các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ bị xử phạt từ 300 đến 400 triệu đồng và hình thức bổ sung là tịch thu vàng. Cụ thể, các vi phạm bao gồm sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép, xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng không phép, hoặc hoạt động kinh doanh vàng trái phép khi chưa có giấy phép hợp pháp.

Luật sư Nguyễn Văn Được, Tổng giám đốc Công ty TNHH Kế toán và tư vấn thuế Trọng Tín, khẳng định rằng không có quy định nào trong nghị định đề cập đến việc tịch thu vàng của người dân khi mua bán hợp pháp, dù người mua có giữ hóa đơn hay không. Ông giải thích thêm rằng, chỉ có những hành vi kinh doanh vàng mang tính chất thường xuyên, thu lợi nhuận mới bị xử phạt và tịch thu tang vật.

Chủ tịch Công ty Luật SBLAW, ông Nguyễn Thanh Hà, phân tích rõ hơn về quy định phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng cũng như xử lý hình sự đối với cá nhân hoặc tổ chức thực hiện hoạt động kinh doanh vàng không phép, còn người dân sở hữu vàng hợp pháp để sử dụng hoặc giao dịch cá nhân không bị ảnh hưởng. Ông cũng nhấn mạnh rằng việc vứt bỏ chứng từ mua bán vàng trong thời gian dài là điều bình thường và pháp luật Việt Nam vẫn bảo vệ quyền sở hữu hợp pháp của người dân đối với vàng.

Về hình thức thanh toán, từ ngày 9.2, các cửa hàng mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên bắt buộc phải thực hiện qua tài khoản ngân hàng, theo Nghị định 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung Nghị định 24/2012. Việc không tuân thủ có thể bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Luật sư Được lưu ý rằng quy định này là một điểm mới, người dân cần chú ý để tránh bị xử phạt.

Ngoài ra, các hành vi mua bán vàng trái phép, như bán vàng không có giấy phép hoặc dùng vàng làm phương tiện thanh toán nhiều lần, cũng sẽ bị xử phạt từ 10 đến 20 triệu đồng hoặc cảnh cáo.

Chuyên gia pháp lý khuyến cáo người dân nên mua bán vàng tại các cơ sở uy tín, có giấy phép rõ ràng, và giữ lại đầy đủ chứng từ để bảo vệ quyền lợi và giảm thiểu rủi ro pháp lý. Giao dịch qua các kênh không chính thống có thể dẫn đến những rủi ro lớn, đặc biệt trong bối cảnh chính sách ngày càng chặt chẽ hơn về quản lý hoạt động vàng trong nước.