MUA BÁN, CHO MƯỢN TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG: CÁ NHÂN CÓ THỂ BỊ PHẠT TỚI 200 TRIỆU ĐỒNG TỪ 9/2
NGHIÊM NGÀH ĐIỀU KIỆN VỀ TÀI KHOẢN GẦN NHƯ ĐƯỢC THÊM VÀO LUẬT PHÁP
Từ ngày 9/2, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, siết chặt các quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Chính sách mới tập trung vào kiểm soát hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng và ví điện tử – những hoạt động thường xuyên bị lợi dụng trong các vụ lừa đảo, rửa tiền và các hoạt động phi pháp khác.
Theo nội dung nghị định, cá nhân có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng – mức phạt trước đây chỉ dao động 40-50 triệu đồng. Đối với những trường hợp có từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tối đa tăng lên 150-200 triệu đồng, cao hơn nhiều so với mức trừng phạt tối đa cũ là 100 triệu đồng. Cơ sở pháp lý này còn áp dụng đối với các hành vi sử dụng giấy tờ giả để mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, nghị định mới còn quy định rõ xử phạt đối với các ngân hàng cho phép khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán bằng giấy tờ đã hết hạn hoặc giả mạo. Hành vi này có thể bị phạt lên đến 200-250 triệu đồng, vượt xa mức xử phạt cũ 100-150 triệu đồng. Điều này nhằm hạn chế tình trạng mở tài khoản không rõ ràng, tránh các hành vi mạo danh hoặc trốn thuế qua hệ thống ngân hàng.
NGHIÊM NGÀH VỚI VÍ ĐIỆN TỬ VÀ THẺ NGÂN HÀNG
Chương trình xử phạt cũng mở rộng đến các hành vi liên quan đến ví điện tử và thẻ ngân hàng. Người sử dụng mua bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 ví điện tử sẽ bị phạt từ 50 đến 100 triệu đồng, trong khi đối với hơn 10 ví, mức phạt có thể lên đến 120 triệu đồng. Những hành vi tương tự liên quan đến thẻ ngân hàng cũng bị xử phạt từ 60 đến 80 triệu đồng, và có thể tăng đến 200 triệu đồng khi số lượng thẻ vi phạm vượt mức 10 thẻ, trừ trường hợp bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài phạt tiền, nghị định còn quy định các biện pháp cưỡng chế khác như buộc nộp lại lợi ích bất hợp pháp, tịch thu tang vật, phương tiện phục vụ hành vi vi phạm để đảm bảo công bằng và răn đe mạnh mẽ.
Chính sách xử phạt mới đặt ra mục tiêu hạn chế tối đa các hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản, ví điện tử, đồng thời góp phần nâng cao an toàn hệ thống ngân hàng và bảo vệ người tiêu dùng khỏi các rủi ro tài chính trong không gian số.