Ngân hàng Nhà nước ra quy định mới: Hạn chế giao dịch tài khoản chưa cập nhật đủ thông tin, khách hàng cần khẩn trương hành động
Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank và một số ngân hàng khác sẽ tạm thời ngưng mọi giao dịch đối với các tài khoản chưa hoàn tất cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Quyết định này nhằm nâng cao an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán và xác thực chính chủ thông tin khách hàng.
Theo quy định mới này, những khách hàng cá nhân và tổ chức chưa thực hiện đầy đủ các yêu cầu xác thực sẽ đối mặt với nguy cơ bị hạn chế hoặc tạm dừng toàn bộ các giao dịch tài chính. Cụ thể, các hoạt động bị ảnh hưởng gồm có giao dịch tại quầy như rút tiền mặt, thanh toán, chuyển khoản; giao dịch trực tuyến qua ứng dụng hoặc website như chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử; và các giao dịch qua ATM/POS như rút tiền, chuyển khoản, thanh toán thẻ.
Trong đó, có 5 trường hợp đặc biệt khiến tài khoản bị “đóng băng” giao dịch, gồm:
1. Đối với khách hàng cá nhân:
– Giấy tờ tùy thân hết hạn: Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu đã quá hạn mà chưa cập nhật bản mới.
– Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học: Khách hàng chưa cập nhật dữ liệu về khuôn mặt, vân tay theo yêu cầu của ngân hàng, bắt buộc để thực hiện các giao dịch trực tuyến.
– Đối với người nước ngoài: Giấy tờ cư trú đã hết hạn.
2. Đối với khách hàng tổ chức:
– Người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hạn giấy tờ tùy thân: Toàn bộ giao dịch của tổ chức sẽ tạm thời bị khóa.
– Người ủy quyền hết hạn giấy tờ: Các giao dịch do người này thực hiện sẽ bị dừng lại.
Các ngân hàng đã và đang khẩn trương thực hiện các biện pháp để đảm bảo hoạt động thanh toán không gián đoạn, trong đó, khách hàng cá nhân cần cập nhật thông tin trước ngày 1/1/2025, còn đối với khách hàng tổ chức là trước ngày 1/7/2025. Ngân hàng có trách nhiệm rà soát hiệu lực giấy tờ và thông báo cho khách hàng trước ít nhất 30 ngày khi giấy tờ sắp hết hạn, nhằm tạo điều kiện cho khách hàng kịp thời cập nhật để tránh bị gián đoạn dịch vụ.
Người dùng nên chủ động kiểm tra hạn sử dụng của giấy tờ tùy thân, liên hệ ngân hàng để thực hiện các thủ tục cần thiết và cập nhật các dữ liệu sinh trắc học sớm nhất có thể. Việc này không chỉ giúp tài khoản của bạn luôn trong trạng thái hoạt động bình thường mà còn đảm bảo các giao dịch tài chính của bạn không bị gián đoạn hay gặp rắc rối trong thời gian tới.