BẮT ĐẦU GIAO DỊCH VÀNG CẦN CẨN TRỌNG HƠN VỚI NGHỊ ĐỊNH MỚI VÀ MỨC XỬ PHẠT TĂNG CAO

Nghị định 340/2025 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, đánh dấu bước thay thế Nghị định 88/2019 đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021. Điều này mang theo hàng loạt mức xử phạt mạnh mẽ và những quy định siết chặt hơn đối với hoạt động mua bán vàng miếng và các giao dịch liên quan.

HOẠT ĐỘNG KINH DOANH VÀNG VỚI GIÁM SÁT NGHIÊM NGẶT

Đối với hoạt động kinh doanh vàng, Nghị định mới quy định mức phạt cảnh cáo đối với các hành vi vi phạm nhẹ như mua, bán vàng miếng không có giấy phép hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch. Trong trường hợp tái phạm nhiều lần hoặc vi phạm nhiều lần, hoặc không thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định, mức xử phạt có thể từ 10 đến 20 triệu đồng.

Các cơ sở kinh doanh vàng miếng không niêm yết công khai giá mua, bán vàng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định có thể bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Đặc biệt, các hành vi mang vàng không đúng quy định khi xuất cảnh, nhập cảnh (trừ trường hợp thuộc thẩm quyền của hải quan) hoặc hoạt động mua bán vàng miếng trái phép có thể bị xử phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.

XỬ PHẠT NẶNG VỚI DOANH NGHIỆP VÀ NHÂN VIÊN

Các cá nhân, tổ chức kinh doanh vàng qua các đại lý ủy nhiệm hoặc không có giấy phép sẽ đối diện mức phạt từ 140 đến 180 triệu đồng. Trong các trường hợp tái phạm nhiều lần, mức xử phạt sẽ nâng lên từ 200 đến 250 triệu đồng. Việc hoạt động mua bán vàng miếng mà không có giấy phép còn bị phạt tới 400 triệu đồng.

Ngoài xử phạt bằng tiền, cơ quan chức năng còn có thể tịch thu số vàng liên quan đến hành vi vi phạm nhằm tăng cường hiệu quả xử lý, răn đe các hành vi trái pháp luật trong lĩnh vực này.

NGƯỜI DÂN CẢNH GIÁC VỚI NHỮNG RỦI RO VỀ VÀNG

Trước các mức phạt nặng được quy định mới, người dân cần hạn chế tối đa giao dịch không hợp pháp. Chỉ mua, bán vàng miếng tại các tổ chức, doanh nghiệp đã được cấp phép, tuyệt đối không dùng vàng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch hàng ngày. Những giao dịch mua bán có giá trị trên 20 triệu đồng bắt buộc phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng đúng quy định.

Khi xuất, nhập cảnh, người dân không nên mang theo vàng miếng hoặc vàng nguyên liệu trừ khi có giấy phép rõ ràng. Đối với vàng trang sức, mỹ nghệ, cần xác định đúng quy định pháp luật và làm thủ tục khai báo đầy đủ để tránh bị xử phạt hoặc tịch thu tài sản.

Chuyên gia cảnh báo rằng việc không tuân thủ các quy định về nhập cảnh, xuất cảnh vàng hoặc kinh doanh trái phép sẽ gây thiệt hại đáng kể về tài chính và rủi ro pháp lý. Do đó, người dân cần nắm rõ quy định mới để bảo vệ quyền lợi của chính mình khi tham gia thị trường vàng.