THAY ĐỔI NGƯỠNG BÁO CÁO GIAO DỊCH CHUYỂN TIỀN ĐIỆN TỬ: CẬP NHẬT MỚI TỪ THÔNG TƯ 27

Từ ngày 1.11, quy định về báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử tại Việt Nam đã chính thức có sự thay đổi đáng kể. Các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán sẽ phải báo cáo những giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên đối với các giao dịch trong nước và từ 1.000 USD trở lên đối với giao dịch quốc tế. Quy định này nhằm nâng cao khả năng giám sát và kiểm soát các hoạt động chuyển tiền bằng phương thức điện tử, đồng thời phòng ngừa các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi phi pháp khác.

Các nội dung cần báo cáo bao gồm đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích, thời gian giao dịch, và phải truyền dưới định dạng điện tử đến cơ quan quản lý. Các tổ chức cũng có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối các giao dịch nghi vấn để đảm bảo an toàn hệ thống.

Ngoài ra, quy định mới cũng đặt ra yêu cầu khai báo đối với các giao dịch vận chuyển hàng hóa có giá trị lớn qua đường hải quan. Cá nhân xuất nhập cảnh phải khai báo nếu mang theo kim khí quý (ngoại trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.

Nội dung báo cáo về khách hàng cũng được nêu rõ: đối tượng là cá nhân cần cung cấp họ tên, ngày sinh, số chứng minh nhân dân hoặc CCCD, số hộ chiếu, địa chỉ thường trú hoặc nơi ở hiện tại, quốc tịch; đối tượng là tổ chức cần gửi các thông tin như tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế. Các thông tin liên quan đến giao dịch gồm ngoại tệ, mục đích của giao dịch.

Thông tư 27 chính thức có hiệu lực từ ngày 1.11, trong khi các tổ chức, doanh nghiệp vẫn tiếp tục thực hiện các quy trình nội bộ, quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31.12.2025. Từ ngày 1.1.2026, các đơn vị phải hoàn tất việc cập nhật và điều chỉnh quy trình để đảm bảo tuân thủ đúng quy định mới về báo cáo, ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp qua kênh chuyển tiền điện tử.