NGHỊ ĐỊNH MỚI CÁO BẠO HỨA XÓA BỎ RỦI RO VỀ THU, MUA BÁN VÀ SỬ DỤNG VÀNG TRÁI PHÁP LUẬT

Trong nỗ lực siết chặt hoạt động mua bán vàng và hạn chế rủi ro gian lận, Chính phủ vừa ban hành nghị định mới quy định rõ các hình phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến vàng, ngoại tệ. Các quy định này không chỉ nhắm tới các tổ chức không có giấy phép mà còn tác động mạnh mẽ đến cá nhân và doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này.

PHẠT CẢNH CÁO VÀ PHẠT TIỀN ĐỐI VỚI HÀNH VI MUA BÁN VÀNG MIỄNG TRÁI QUY ĐỊNH

Theo đó, các hành vi mua, bán vàng miếng mà không có giấy phép của tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh sẽ bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng khi tái phạm hoặc nhiều lần vi phạm. Ngoài ra, từ tháng 2.2026, hành vi mua bán vàng không qua kênh chuyển khoản hoặc mua tại cửa hàng không giấy phép còn bị xử phạt lên tới 20 triệu đồng.

Các hành vi không niêm yết công khai giá mua, bán vàng, sản xuất vàng trang sức hoặc mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn đúng quy định cũng sẽ bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Trong khi đó, các vi phạm liên quan đến việc mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định có thể bị phạt tới 100 triệu đồng.

SỐ TIỀN PHẠT KHỦNG VỀ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH VÀ NGHIỆP VỤ VÀNG

Các hành vi vi phạm nghiêm trọng như kinh doanh mua bán vàng miếng trái phép qua các đại lý ủy nhiệm, không tuân thủ quy định về trạng thái vàng, xuất, nhập khẩu vàng trái phép, hoặc hoạt động sản xuất không đủ điều kiện được phép đều sẽ bị phạt tiền từ 140 triệu đến 400 triệu đồng, thậm chí có thể bị xử lý hình sự trong các trường hợp nặng hơn.

Đặc biệt, hành vi sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy phép hợp lệ hoặc thực hiện xuất khẩu, nhập khẩu vàng mà không qua các thủ tục pháp lý đều bị trừng phạt nặng nề, với mức phạt đến 300 triệu đồng.

NGHỊ ĐỊNH CŨNG RÀ SOÁT VỀ NGOẠI TỆ

Ngoài ra, các hành vi mua, bán ngoại tệ không theo quy định cũng bị xử phạt. Cụ thể, mua, bán ngoại tệ dưới 1.000 USD chỉ bị cảnh cáo, còn từ 1.000 USD trở lên sẽ bị phạt từ 10 đến 100 triệu đồng tùy theo giá trị.

Nghị định mới có hiệu lực từ ngày 9.2.2026, đặt ra một hàng rào pháp lý chặt chẽ để hạn chế các hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến vàng và ngoại tệ, góp phần bảo vệ thị trường và an ninh tài chính quốc gia.