Ngày 27.2, Tòa án Nhân dân TP.HCM tuyên án vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng cực kỳ phức tạp và tinh vi. Bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, quê Quảng Ngãi) bị tuyên phạt 16 năm tù về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của chủ thẻ tín dụng. Đồng thời, 30 bị cáo khác nhận mức án từ 2 năm tù treo đến 14 năm tù.

Trong vụ án này, 210 chủ thẻ tín dụng đã rơi vào bẫy rút tiền mặt miễn phí do nhóm tội phạm thực hiện. Hình ảnh minh họa cho vụ việc cho thấy sự lớn mạnh của nhóm lừa đảo này, khi họ xây dựng cả một hệ thống hoạt động như một tổng đài tài chính chuyên nghiệp.

Cả nhóm đều thừa nhận hành vi phạm tội trong quá trình xét xử, một số bị cáo là nhân viên chỉ theo chỉ đạo cấp trên. Quá trình điều tra cho thấy, nhóm này đã dựng sẵn kịch bản để giả danh nhân viên ngân hàng và mời chào “rút tiền hộ” không mất phí. Công đoạn này yêu cầu cung cấp các thông tin thẻ tín dụng cùng mã OTP – yếu tố then chốt để các giao dịch khống được thực hiện nhanh chóng, từ đó chuyển tiền ra khỏi hạn mức của chủ thẻ.

Theo cáo trạng, nhóm đã lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt của nhiều chủ thẻ tín dụng để xây dựng kế hoạch chiếm đoạt. Tháng 2.2022, Trần Văn Xuân cùng Hoàng Trọng Vỹ đã bàn bạc thành lập Công ty TVX Group nhằm tư vấn rút tiền mặt từ thẻ tín dụng một cách hợp pháp để dễ dàng thực hiện các thủ đoạn lừa đảo.

Nhóm thuê địa điểm, mua dữ liệu khách hàng, đăng ký các gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử, lập website CRM, xây dựng bộ phận IT, nhân viên telesale và trưởng nhóm để điều hành hoạt động. Công ty này vận hành theo mô hình chuyên nghiệp, với mức lương cứng 3 triệu đồng cùng hoa hồng 5-5,5% theo doanh số.

Kịch bản rút tiền của nhóm tội phạm rất tinh vi, bao quát toàn bộ quá trình từ liên hệ khách hàng đến chuyển tiền về tài khoản nhóm kiểm soát. Đầu tiên, nhân viên telesale gọi điện tự xưng là ngân hàng, giới thiệu chương trình “rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí, trả góp”. Khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, chủ yếu là số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.

Tiếp đó, trưởng nhóm tạo các giao dịch thanh toán giả để ngân hàng gửi mã OTP xác thực. Khi khách hàng cung cấp mã OTP, giao dịch khống được xác nhận và tiền bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng. Tiền sau đó chuyển vào tài khoản của nhóm qua các cổng thanh toán.

Trong giai đoạn cuối, Vỹ chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản của khách hàng rồi giữ lại phần còn lại để chiếm đoạt. Các bị cáo lý giải đây là tiền trả góp và sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi khách thanh toán hết; tuy nhiên, thực tế, nhóm chặn liên lạc để trốn tránh xử lý khi bị phát hiện.

Qua hơn 10 tháng hoạt động, nhóm đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch, tổng giá trị lên tới 136 tỉ đồng, trong đó chuyển trả lại cho khách hàng khoảng 112 tỉ đồng nhưng chiếm đoạt hơn 24 tỉ đồng. Các cơ quan chức năng đã phá án sau khi xác minh hành vi của nhóm này.