NGÂN HÀNG CHỐNG GIAN LẬN HIỆU QUẢ: HÀNG TRĂM NGHI NGỜ BỊ XỬ LÝ CHỈ SAU 4 THÁNG Triển khai hệ thống SIMO, ngành ngân hàng đã ngăn chặn thành công hơn 567.000 lượt khách hàng tạm dừng, hủy bỏ giao dịch khi phát hiện các dấu hiệu gian lận. Tổng số tiền bị chặn lại lên tới hơn 2.200 tỷ đồng, gấp đôi so với tháng 9, trong đó hơn 700 tỷ đồng đã không bị chuyển vào các tài khoản lừa đảo.
Các ngân hàng đã cảnh báo sớm, chặn hơn 2.300 tỷ đồng tiền lừa đảo thông qua hệ thống này. Khi khách hàng thực hiện giao dịch, hệ thống gửi cảnh báo về các tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ, giúp ngân hàng và người dùng phòng ngừa các hành vi gian lận.
SIMO là hệ thống dữ liệu chung của ngành ngân hàng về các tài khoản có dấu hiệu rủi ro, gian lận, và vi phạm pháp luật, chia sẻ thông tin giữa các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Khi khách hàng thực hiện chuyển khoản, ứng dụng ngân hàng sẽ hiển thị cảnh báo về tài khoản nhận có hoạt động đáng ngờ để người dùng cân nhắc có nên thực hiện giao dịch hay không. Các danh sách tài khoản đáng ngờ này đều được Ngân hàng Nhà nước cung cấp cho các ngân hàng kết nối hệ thống.
Trong khuôn khổ đề án 06 của ngành ngân hàng phối hợp với Bộ Công an, nhiều tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán đã mở rộng triển khai xác thực khách hàng qua thẻ căn cước công dân gắn chíp và ứng dụng VNeID để tăng cường bảo mật. Tính đến ngày 14.11, hơn 136 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,4 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức đã đối chiếu sinh trắc học qua các phương pháp này. Các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán đã thực hiện nhiều hình thức triển khai như qua thiết bị tại quầy và qua ứng dụng điện thoại, góp phần nâng cao hiệu quả chống gian lận và lừa đảo trong ngành ngân hàng.