NGÂN HÀNG VÀ CÔNG NGHỆ ĐỒNG HÀNH: GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG LỪA ĐẢO GIAO DỊCH TÀI CHÍNH

Hệ thống AgriNotify đã ra mắt dịch vụ cảnh báo tự động nhằm phát hiện và cảnh báo các tài khoản nghi ngờ lừa đảo trong quá trình khách hàng thực hiện chuyển tiền trực tuyến hoặc tại quầy. Hệ thống này tự động đối chiếu thông tin người nhận với dữ liệu từ cơ quan chức năng và hệ thống nội bộ ngay khi khách hàng nhập thông tin, giúp phát hiện các dấu hiệu bất thường. Khi có rủi ro, cảnh báo sẽ hiển thị ngay lập tức, tạo cơ hội để khách hàng cân nhắc trước khi tiến hành giao dịch. Các cảnh báo được phân thành ba cấp độ rõ ràng: tài khoản rủi ro cao thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền, tài khoản rủi ro trung bình có dấu hiệu nghi ngờ hoặc bất thường, và tài khoản chưa xác thực, thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu quốc gia.

Ngân hàng Agribank đã phát hiện hơn 200.000 cảnh báo về các giao dịch đáng ngờ, giúp khách hàng tạm dừng chuyển hơn 360 tỉ đồng trong các tình huống có dấu hiệu lừa đảo. Trong đó, hệ thống cảnh báo sớm đã giúp nhiều khách hàng ngăn chặn kịp thời các hành vi gian lận, góp phần bảo vệ tài sản của người dùng khỏi các rủi ro trên không gian mạng.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã xác nhận hệ thống SIMO đã được triển khai tới 149 đơn vị gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán, với hơn 688.000 dữ liệu liên quan đến tài khoản ngân hàng, ví điện tử, thẻ ngân hàng có dấu hiệu gian lận. Hệ thống này đã cảnh báo hơn 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó hơn 1,1 triệu lượt đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, tương đương gần 4.000 tỉ đồng được ngăn chặn khỏi các hành vi gian lận, qua đó thể hiện rõ hiệu quả của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong thực tiễn.

Ngoài việc phát hiện các hành vi gian lận, Agribank còn tích cực xây dựng niềm tin qua các giá trị cốt lõi trong từng giao dịch. Trong năm 2025, ngân hàng đã kịp thời hoàn trả hơn 25.700 khoản tiền thừa, trị giá hơn 91 tỉ đồng cho khách hàng. Đồng thời, cán bộ tại các chi nhánh đã phát hiện và ngăn chặn gần 60 vụ lừa đảo trên không gian mạng, bảo vệ hơn 17 tỉ đồng của khách hàng. Những nỗ lực này thể hiện rõ trách nhiệm của Agribank trong việc bảo vệ tài sản và đảm bảo an toàn cho các giao dịch của khách hàng.

Trong thời gian tới, Agribank cam kết phối hợp chặt chẽ với NHNN và các cơ quan chức năng để mở rộng dữ liệu cảnh báo, nâng cao chất lượng dịch vụ, từ đó đảm bảo mỗi giao dịch không chỉ nhanh chóng, thuận tiện mà còn an toàn từ giai đoạn phát sinh rủi ro.