NGHỊ ĐỊNH MỚI TREO LỜI CẢNH TỎ VỚI HÀNH VI MUA BÁN NGOẠI TỆ TRÁI PHÁP LUẬT

Nghị định mới quy định các mức xử phạt rõ ràng đối với các hành vi vi phạm liên quan đến ngoại tệ, nhằm kiểm soát chặt chẽ hoạt động mua bán ngoại tệ trái phép trên thị trường. Các quy định này tập trung vào các hình thức mua, bán, thu đổi ngoại tệ giữa cá nhân và tổ chức, cũng như các hành vi vi phạm liên quan đến giá trị giao dịch.

Theo nghị định, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân và cá nhân hoặc tổ chức không được phép thực hiện nếu giá trị giao dịch dưới 1.000 USD hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương sẽ chỉ bị phạt cảnh cáo. Trong trường hợp vi phạm có giá trị từ 1.000 – 10.000 USD hoặc dưới 1.000 USD tái phạm nhiều lần, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng được áp dụng. Các cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép có thể đối mặt với mức phạt lên tới 100 triệu đồng, kèm tịch thu số tiền vi phạm.

Các hành vi vi phạm có giá trị cao hơn, từ 10.000 – 100.000 USD hoặc từ 100.000 USD trở lên, sẽ bị xử phạt tiền từ 20 đến 30 triệu đồng. Ngoài ra, mức xử phạt này còn áp dụng đối với các hành vi không niêm yết rõ ràng tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại điểm giao dịch, gây nhầm lẫn hoặc gây bất lợi cho khách hàng.

Đặc biệt, khi các hành vi mua bán ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thực hiện, mức phạt tăng lên đến 80 – 100 triệu đồng. Đồng thời, việc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị này cũng không đúng quy định pháp luật sẽ bị xử lý nghiêm khắc.

Ngoài các mức phạt tiền, nghị định còn quy định các hình thức xử phạt bổ sung như tịch thu ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam vi phạm. Trong lĩnh vực ngoại hối, các hành vi kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh hoặc xuất, nhập khẩu ngoại tệ trái phép có thể bị xử phạt tới 250 triệu đồng.

Nghị định này nhằm nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước về ngoại tệ, tạo ra môi trường giao dịch minh bạch, hạn chế các hoạt động trái phép và đảm bảo ổn định thị trường ngoại hối.