NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CẬP NHẬT QUY ĐỊNH VỀ GIẤY TỜ XÁC MINH TRONG GIAO DỊCH TÀI CHÍNH

Ngày 18/11/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chính thức ban hành Thông tư 30/2025/TT-NHNN, đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc cập nhật và hoàn thiện hệ thống quy định về dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Thông tư này chỉnh sửa nhiều điều khoản liên quan đến giấy tờ xác minh danh tính, hướng tới mục tiêu chuyển đổi số và chuẩn hóa hồ sơ nhân thân trong các giao dịch tài chính.

Hệ thống giấy tờ tùy thân hợp lệ đã có sự thay đổi đáng kể so với Thông tư 15/2024/TT-NHNN. Đặc biệt, từ ngày 18/11, Chứng minh nhân dân (CMND) và Giấy chứng nhận căn cước chính thức không còn là giấy tờ hợp lệ để thực hiện các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đối với công dân Việt Nam. Điều này nhằm đảm bảo sự đồng bộ của hệ thống giấy tờ theo tiêu chuẩn mới, nâng cao mức độ an toàn và phòng tránh rủi ro gian lận trong quá trình giao dịch.

Thay thế cho các giấy tờ này là các loại giấy tờ còn hiệu lực như Thẻ căn cước công dân, tài khoản định danh điện tử được cấp phép. Những loại giấy tờ này phải đảm bảo còn hiệu lực xuyên suốt quá trình thực hiện giao dịch, giúp hạn chế sai lệch thông tin, nâng cao tính pháp lý và an toàn cho khách hàng trong quá trình thanh toán.

Đối tượng đặc biệt được quan tâm trong Thông tư mới là nhóm người gốc Việt chưa xác định quốc tịch. Theo quy định, giấy tờ hợp lệ để sử dụng trong giao dịch là Giấy chứng nhận gốc Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền cấp phát. Đây là một điểm mới quan trọng, giúp nhóm đối tượng này có cơ sở pháp lý rõ ràng hơn khi tham gia các dịch vụ tài chính ở trong nước.

Đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, NHNN cho phép sử dụng các giấy tờ xác minh nhân thân như hộ chiếu, giấy tờ do cơ quan nước ngoài cấp, giấy tờ liên quan đến thị thực nhập cảnh hoặc các giấy tờ thay thế thị thực, cùng danh tính điện tử qua tài khoản định danh điện tử mức độ 2 nếu có. Các quy định này nhằm tạo điều kiện thuận lợi hơn cho các đối tượng người nước ngoài tham gia giao dịch tài chính trong nước mà vẫn đảm bảo tính hợp pháp, chính xác của thông tin.

Thông tư 30/2025/TT-NHNN không chỉ dừng lại ở việc loại bỏ các giấy tờ đã lạc hậu như CMND hay Giấy chứng nhận căn cước đối với công dân Việt Nam mà còn mở rộng và rõ ràng hóa danh mục giấy tờ phù hợp cho các nhóm đối tượng chưa xác định quốc tịch và người nước ngoài. Đồng thời, toàn bộ giấy tờ xác minh phải còn hiệu lực trong suốt quá trình thực hiện dịch vụ, nhằm tăng cường tính hợp pháp, bảo vệ an toàn trong các giao dịch tài chính không dùng tiền mặt.

Bước đi này thể hiện quyết tâm của Ngân hàng Nhà nước trong việc hiện đại hóa hệ thống thanh toán của quốc gia, hướng tới môi trường tài chính minh bạch, an toàn và phù hợp với xu hướng chuyển đổi số toàn cầu.