MỒI KẾT LUẬN ĐỘI TUYỀN TRUYỀN: NHÓM PHAN VỤ LỪA ĐẢO HÀNH HỦY HOẠI HỆ SINH THÁI TÀI CHÍNH VIỆT NAM

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã chính thức ra quyết định truy tố các đối tượng liên quan trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô lớn với số tiền lên tới hơn 1.300 tỷ đồng. Những bị can chính bao gồm Phó Đức Nam (tức Mr Pips), Lê Khắc Ngọ (tức Mr Hunter), Ngô Thị Thêu cùng 72 đồng phạm khác bị cáo buộc trong các tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Rửa tiền” và “Chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có”.

Theo kết luận điều tra, Phó Đức Nam giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu đường dây, chịu trách nhiệm đối với 738 vụ việc, tổng số tiền chiếm đoạt lên đến 1.301 tỷ đồng. Trong khi đó, Lê Khắc Ngọ liên đới trách nhiệm với 180 vụ, số tiền bị cáo buộc chiếm đoạt là 216 tỷ đồng. Trong các hoạt động phạm pháp, nhóm này còn tận dụng hệ sinh thái của công ty Shark Bình, đặc biệt thông qua hoạt động rửa tiền qua công ty Ngân Lượng, do ông Nguyễn Hòa Bình—đang bị điều tra về tội “Rửa tiền”—làm Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Điều đáng chú ý, cơ quan điều tra còn làm rõ, số tiền lừa đảo của nhóm Phan được “rửa” qua Công ty cổ phần Ngân Lượng. Toàn bộ quá trình này nhằm che giấu nguồn gốc số tiền bất hợp pháp, đồng thời tạo điều kiện để dòng tiền liên quan đến các hoạt động đầu tư mờ ám trong lĩnh vực fintech, đặc biệt qua các sàn giao dịch ngoại hối (Forex). Công ty Ngân Lượng, thành lập năm 2021 và có trụ sở tại Hà Nội, được biết đến như một trong những “mắt xích” quan trọng trong hệ sinh thái NextTech của Shark Bình, với sản phẩm cổng thanh toán Nganluong.vn có hàng triệu người dùng và chiếm hơn 50% thị phần thanh toán trực tuyến.

Trong quá trình điều tra, các đại diện của công ty này đều thừa nhận vai trò trung gian của Ngân Lượng trong việc nhận tiền của nhà đầu tư để chuyển và xử lý qua các nền tảng Forex, qua đó hình thành dòng tiền lớn và phức tạp. Ông Nguyễn Hòa Bình, với vai trò chỉ đạo chung, chịu trách nhiệm các chính sách về phí và hoạt động tài chính của công ty.

Vụ việc không chỉ làm rúng động dư luận mà còn làm rõ hơn về hoạt động của nhiều lĩnh vực trong hệ sinh thái công nghệ tài chính của Shark Bình, bao gồm các nền tảng fintech như Vimo, AlePay, mPOS giúp doanh nghiệp nhỏ và cửa hàng thực hiện giao dịch không tiền mặt; các nền tảng thương mại điện tử như PushSale, Cuccu, Coolmate; các dịch vụ logistics như Boxme, HeyU, FastGo; cùng các hoạt động giáo dục và truyền thông như Schola, Tick.com.

Sự kiện này đang tiếp tục được điều tra và mở rộng, song rõ ràng đã đặt dấu hỏi lớn về tính minh bạch và an toàn của hệ sinh thái công nghệ tài chính tại Việt Nam, đặc biệt trong bối cảnh các hoạt động liên quan đến ngoại hối và các dịch vụ fintech ngày càng phát triển mạnh mẽ.