PHÁT HIỆN 11 NGƯỜI GỬI TIẾT KIỆM 8,2 TỶ ĐỒNG BỊ CHUYỂN TIỀN TRÁI PHÁP, NGÂN HÀNG BẤT NGỜ KHẲNG ĐỊNH CHƯA BAO GIỜ NHẬN ĐƯỢC TIỀN
Trong một vụ việc gây chấn động, 11 khách hàng gửi tiết kiệm với tổng trị giá hơn 8,2 tỷ đồng đã không thể rút tiền khi đến hạn, sau khi phát hiện số tiền này đã bị chuyển đi mà không rõ lý do. Các khách hàng đều khẳng định khoản tiền gửi của mình đã biến mất mà không hề hay biết, trong khi ngân hàng khẳng định chưa bao giờ nhận được số tiền đó.
Theo kết quả điều tra, thủ phạm là bà Mạnh, nguyên quản lý chi nhánh của ngân hàng này. Lợi dụng sự tin tưởng lâu năm của các khách hàng, bà Mạnh đã thực hiện hành vi gian lận trong thời gian dài. Từ tháng 2/2018 đến tháng 8/2023, bà đã dụ dỗ khách hàng ký vào các giấy tờ liên quan đến “sản phẩm tài chính nội bộ”, “tiền gửi lãi suất cao” hoặc “bảo hiểm tiết kiệm”. Thực tế, số tiền này không được chuyển vào hệ thống ngân hàng, mà bị chuyển vào các tài khoản do người thân hoặc bạn bè của bà kiểm soát, rồi dùng cho mục đích chi tiêu cá nhân và đầu tư vào công ty của bạn trai bà.
Hình ảnh từ các tài liệu cho thấy, các giao dịch diễn ra ngoài quy trình chính thức khiến ngân hàng không thể ghi nhận khoản tiền gửi của các khách hàng. Nhiều người trong số họ còn bị yêu cầu ký lại nhiều loại giấy tờ, nhưng vì quá tin tưởng bà Mạnh nên đã bỏ qua những dấu hiệu bất thường. Đáng chú ý, trong khi bị đình chỉ công tác từ năm 2021 vì vi phạm quy định, bà Mạnh vẫn tiếp tục xuất hiện tại ngân hàng, mặc đồng phục nhân viên và tiếp xúc trực tiếp với khách hàng cho đến khi vụ việc bị phát hiện.
Cơ quan giám sát tài chính địa phương nhận định rằng ngân hàng đã gặp vấn đề nghiêm trọng trong kiểm soát nội bộ, không giám sát chặt chẽ hoạt động của nhân viên, góp phần gia tăng rủi ro cho khách hàng. Tháng 10/2024, tòa án địa phương đã tuyên phạt bà Mạnh 12 năm tù về tội lừa đảo, đồng thời yêu cầu bà hoàn trả số tiền đã chiếm đoạt. Tuy nhiên, do bà Mạnh hiện không còn khả năng tài chính, quyền lợi của các nạn nhân vẫn là vấn đề tranh cãi lớn.
Nhiều khách hàng đã kiện ngân hàng, cho rằng bên cạnh trách nhiệm quản lý của ngân hàng, nhân viên lợi dụng vị trí để thực hiện các hành vi phạm pháp đã làm ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi người gửi tiền. Đến đầu năm 2026, các vụ kiện dân sự liên quan vẫn đang được xét xử, trong khi phía ngân hàng cam kết sẽ chấp hành mọi phán quyết của tòa án.