Nghị định mới về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 9/2/2026, nâng cao mức xử phạt và siết chặt quản lý hoạt động vàng
Trong bối cảnh thị trường vàng ngày càng phát triển mạnh mẽ, chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025 nhằm thay thế Nghị định 88/2019 (sửa đổi bởi Nghị định 143/2021), chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026. Nghị định mới này đưa ra nhiều mức xử phạt tăng mạnh nhằm siết chặt hoạt động liên quan đến vàng, đặc biệt là vàng miếng và các dịch vụ mua bán vàng.
Với hoạt động kinh doanh vàng, Nghị định quy định hình thức xử phạt cảnh cáo đối với các vi phạm nhẹ như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép, hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, hoặc không thực hiện đúng quy định thanh toán qua tài khoản, mức phạt tiền có thể từ 10 đến 20 triệu đồng.
Cơ sở kinh doanh vàng miếng còn bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng nếu không niêm yết công khai giá mua, bán vàng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định pháp luật. Đặc biệt, các hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh trái quy định—trừ các trường hợp thuộc thẩm quyền của hải quan—hoặc kinh doanh vàng miếng không đúng pháp luật đều có thể bị phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng.
Trong các trường hợp khác, cá nhân hoặc tổ chức thực hiện mua bán vàng qua các đại lý ủy nhiệm cũng sẽ phải đối mặt mức phạt từ 140 đến 180 triệu đồng. Tái phạm nhiều lần, mức xử phạt sẽ tăng lên 200–250 triệu đồng, thậm chí nếu kinh doanh vàng miếng mà không có giấy phép, mức phạt có thể lên đến 400 triệu đồng. Ngoài ra, cơ quan chức năng còn có thể tịch thu số vàng vi phạm hành chính.
Các chuyên gia khuyến cáo người dân cần hết sức lưu ý, chỉ mua bán vàng tại các tổ chức, doanh nghiệp có giấy phép hợp pháp; không sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch hàng ngày. Với các giao dịch trên 20 triệu đồng, người dân cần sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện thanh toán đúng quy định.
Trong xuất cảnh, nhập cảnh bằng hộ chiếu, tuyệt đối không mang theo vàng miếng hay vàng nguyên liệu để tránh bị xử phạt hoặc tịch thu tài sản. Đối với vàng trang sức, mỹ nghệ, người tiêu dùng cần tìm hiểu kỹ các quy định pháp luật hiện hành và thực hiện đầy đủ các thủ tục khai báo để tránh rủi ro pháp lý cũng như thiệt hại về tài sản.