NGÂN HÀNG TẠM NGƯNG GIAO DỊCH: CẬP NHẬT THÔNG TIN PHẢI KHẨN CẦU TRƯỚC 1/1/2025

Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng lớn tại Việt Nam bắt đầu thực thi các quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm tăng cường an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán. Theo đó, các ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank sẽ tạm dừng toàn bộ giao dịch của các tài khoản chưa cập nhật đầy đủ giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học. Người dùng cần nhanh chóng kiểm tra và cập nhật thông tin để tránh bị gián đoạn trong các hoạt động tài chính.

Các quy định mới được ban hành theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN nhằm yêu cầu xác thực chính chủ và tăng cường bảo mật dữ liệu khách hàng. Các khách hàng cá nhân và tổ chức chưa hoàn tất các thủ tục này sẽ chịu nguy cơ bị hạn chế hoặc tạm dừng các giao dịch, đặc biệt là các hoạt động tại quầy, online và ATM.

Các giao dịch bị ảnh hưởng gồm có rút tiền, chuyển khoản, thanh toán tại quầy, qua Internet và qua ATM/POS. Trong đó, các ngân hàng lớn đang tạm ngưng toàn bộ hoạt động rút/chuyển tiền đối với các trường hợp sau đây:

Người dùng cần lưu ý tới năm trường hợp dẫn đến việc tài khoản bị “đóng băng” giao dịch bao gồm:

Khách hàng cá nhân:
– Giấy tờ tùy thân hết hạn: Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu đã hết hiệu lực hoặc chưa cập nhật bản mới.
– Chưa xác thực sinh trắc học: Chưa cập nhật dữ liệu về khuôn mặt, vân tay theo yêu cầu bắt buộc để thực hiện giao dịch trực tuyến.
– Giấy tờ cư trú hết hạn (đối tượng người nước ngoài): Thể hiện hết hạn hiệu lực của giấy tờ chứng minh cư trú tại Việt Nam.

Khách hàng tổ chức:
– Giấy tờ của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hạn: Tài khoản của tổ chức sẽ tạm dừng mọi hoạt động.
– Người được ủy quyền hết hạn giấy tờ: Các giao dịch do người này thực hiện cũng sẽ bị tạm ngưng.

Ngân hàng đề nghị các khách hàng chủ động kiểm tra thời hạn giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học, đồng thời thực hiện cập nhật sớm để tránh gián đoạn dịch vụ. Các ngân hàng cũng có trách nhiệm rà soát lại tính hiệu lực của toàn bộ giấy tờ liên quan và thông báo cho khách hàng ít nhất 30 ngày trước khi các giấy tờ này hết hạn để có thời gian bổ sung cập nhật.

Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng cần hoàn tất việc cập nhật thông tin của khách hàng cá nhân trước ngày 1/1/2025 và khách hàng tổ chức trước ngày 1/7/2025. Người dùng nên chủ động kiểm tra, thực hiện cập nhật thông tin và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo tài khoản không bị khóa, qua đó duy trì hoạt động tài chính thông suốt trong thời gian tới.