NGUY CƠ HÀNG TRĂM TRIỆU VỚI GIAO DỊCH VÀNG TRÁI PHÉP TỪ 9.2

Gần đây, trên các mạng xã hội xuất hiện nhiều thông tin bất ngờ liên quan đến quy định mới về mua bán vàng. Tuy nhiên, theo các chuyên gia pháp lý, những tin đồn này chưa phản ánh đúng nội dung của Nghị định 340/2025/NĐ-CP, được chính thức thi hành từ ngày 9.2. Các quy định mới tập trung vào việc xử lý các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đặc biệt là hoạt động mua bán vàng trái phép, chứ không cấm hoàn toàn giao dịch vàng của người dân.

NHIỀU HÀNH VI VI PHẠM ĐƯỢC MỨC PHẠT HÀNG TRĂM TRIỆU ĐỒNG

Theo nội dung của Nghị định, các tổ chức, cá nhân sản xuất, kinh doanh vàng miếng mà không có giấy phép hoặc thực hiện xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không đúng quy định đều có thể bị xử phạt từ 300 đến 400 triệu đồng kèm theo hình phạt tịch thu số vàng vi phạm. Tuy nhiên, đối với người dân sở hữu vàng hợp pháp, đặc biệt là vàng tích trữ, tích lũy lâu dài thì pháp luật không cấm bán hoặc giao dịch bình thường, kể cả khi không còn hóa đơn từ những lần mua trước đó.

Chuyên gia Nguyễn Văn Được – Tổng giám đốc Công ty TNHH Kế toán và tư vấn thuế Trọng Tín khẳng định: Các hành vi xử phạt nêu trên chỉ áp dụng với hoạt động kinh doanh vàng trái phép, mang tính chất thường xuyên nhằm mục đích sinh lợi. Người dân sở hữu vàng hợp pháp, mua bán để tiết kiệm hoặc tích trữ cá nhân sẽ không bị xử phạt, miễn là không vi phạm các quy định về giấy phép hoặc hành vi kinh doanh trái phép.

VẬN ĐỘNG CHUYỂN KHOẢN VÀ BÁN VÀNG KHÔNG CHUYỂN KHOẢN ĐƯỢC SIẾT CHẶT

Từ ngày 9.2, việc thanh toán mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên bắt buộc phải thực hiện qua tài khoản ngân hàng theo quy định mới. Những ai không chấp hành quy định này sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Trong đó, việc thanh toán bằng tiền mặt sẽ bị cấm hoàn toàn với các giao dịch có giá trị lớn.

Nguyễn Văn Được phân tích rõ: quy định này là điểm mới lớn, nhằm kiểm soát hoạt động mua bán vàng trên thị trường. Người dân cần chú ý để tránh bị xử phạt, đồng thời các nhà giao dịch cũng nên chuẩn bị các giấy tờ, chứng từ phù hợp khi thực hiện các giao dịch lớn.

CÁC HÀNH VI VI PHẠM KHÁC CŨNG BỊ NGHIÊM NGẶT

Ngoài việc xử phạt về hình thức thanh toán, Nghị định còn quy định rõ ràng về các hành vi mua bán vàng trái phép hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán mà sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng, hoặc cảnh cáo trong các trường hợp vi phạm lần đầu hoặc vi phạm ít nghiêm trọng.

Chuyên gia luật Nguyễn Thanh Hà của Công ty Luật SBLAW nhấn mạnh: Pháp luật hiện hành chỉ xử phạt các hoạt động mua bán, trao đổi vàng mang tính chất kinh doanh trái phép, thường xuyên, nhằm thu lợi nhuận rõ ràng. Trong khi đó, người dân bán vàng để tích trữ hoặc chuyển nhượng cá nhân, không nhằm mục đích thương mại, vẫn được pháp luật bảo vệ quyền sở hữu hợp pháp.

LẠI CÒN RỦI RO VỚI GIAO DỊCH NGOÀI PHÁP LUẬT

Ông Hà cảnh báo, hoạt động mua bán vàng trái phép trên thị trường chợ đen hoặc qua các đối tượng không có giấy phép tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro, bao gồm cả rủi ro về pháp lý và mất tiền do giao dịch không minh bạch. Người tiêu dùng nên chọn giao dịch tại các cơ sở có giấy phép rõ ràng, đồng thời giữ lại hóa đơn, chứng từ nguồn gốc để đảm bảo quyền lợi và tính thanh khoản của vàng.

Tóm lại, quy định mới không cấm người dân mua bán vàng trong đời sống thường ngày, song các hoạt động liên quan đến kinh doanh, đặc biệt là mua bán trái phép hoặc không qua hình thức ngân hàng sẽ bị xử lý nghiêm. Người dân cần hiểu rõ các quy định để tránh những rủi ro không đáng có và kiểm soát tốt hành vi của mình trong việc giao dịch vàng.