TÌNH HÌNH LỪA ĐẢO TRÊN MẠNG ĐANG LẤY ĐIỂM MẠNH, NGƯỜI DÂN CẨN TRỌNG VỚI NHỮNG MƯU MẬT TINH VI

Thời gian gần đây, Công an xã Krong, tỉnh Gia Lai cảnh báo về tình trạng lừa đảo trong không gian mạng ngày càng gia tăng phức tạp. Các đối tượng sử dụng các phương thức thủ đoạn ngày càng tinh vi, nhằm đánh vào tâm lý nhẹ dạ, cả tin và sự thiếu cảnh giác của người dân.

Các phương thức lừa đảo nổi bật thường xuyên được các đối tượng sử dụng là tiếp cận nạn nhân qua các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram để làm quen và tạo dựng mối quan hệ tình cảm. Thủ đoạn này nhằm mục đích dễ dàng đưa nạn nhân vào các tình huống phạm pháp, trong đó chủ yếu là chiếm đoạt tài khoản ngân hàng hoặc lợi dụng tài khoản của người khác để phục vụ các hoạt động trái pháp luật.

Các đối tượng sử dụng tài khoản ảo với hình ảnh đẹp, thông tin hấp dẫn, thể hiện là người thành đạt, lịch sự hoặc có hoàn cảnh đáng thương nhằm dễ gây cảm tình. Chúng chủ động tiếp cận qua các nền tảng mạng xã hội, dùng lời lẽ ngọt ngào, quan tâm chăm sóc, tạo cảm giác thân thiết, thậm chí nhanh chóng tỏ tình để gây lòng tin.

Khi đã xây dựng được lòng tin, chúng bắt đầu dựng các tình huống cần giúp đỡ về tài chính như nhờ nhận tiền từ gia đình gửi về, hỗ trợ bán hàng online, mượn tài khoản để đầu tư tiền ảo, thanh toán đơn hàng hoặc viện cớ tài khoản bị lỗi, bị khóa tạm thời để nhờ người khác giúp đỡ trong thời gian ngắn. Trong quá trình này, nhiều nạn nhân đã cung cấp thông tin đăng nhập ngân hàng, mã OTP, mã xác thực hoặc làm theo hướng dẫn để đăng ký các dịch vụ ngân hàng số, liên kết tài khoản, vô tình rơi vào bẫy của tội phạm.

Sau khi chiếm quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng, các đối tượng không chỉ rút tiền, chiếm đoạt tài sản mà còn dùng chính tài khoản đó để chuyển tiền trái phép, rửa tiền hoặc trung chuyển dòng tiền phạm pháp. Các tài khoản ngân hàng của nạn nhân sau đó bị lợi dụng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo khác, rồi nhanh chóng chuyển qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc, phục vụ các hành vi phạm tội.

Trong quá trình điều tra, chủ sở hữu tài khoản nếu không chứng minh được mình là nạn nhân bị lợi dụng sẽ bị coi là đồng phạm hoặc chịu trách nhiệm liên đới về hành vi phạm pháp. Điều này cho thấy, chỉ một phút cả tin trong chuyện tình cảm qua mạng đã có thể kéo theo hậu quả pháp lý nặng nề.

Ngoài các hình thức lừa đảo bằng cách mượn, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng, các đối tượng còn dụ dỗ thuê, mượn tài khoản hoặc nhờ đứng tên mở tài khoản, ví điện tử để nhận tiền hộ hoặc tham gia vào các hoạt động đầu tư tài chính trái phép. Những hành vi này đều là các chiêu thức để tội phạm kiểm soát các tài khoản ngân hàng, phục vụ hoạt động phạm tội.

Công an tỉnh Gia Lai cảnh báo người dân cần nâng cao nhận thức về rủi ro pháp lý khi có ý định cho mượn, thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng. Chủ tài khoản có thể bị liên đới trách nhiệm nếu tài khoản đó bị các đối tượng phạm pháp sử dụng cho hoạt động trái phép, dẫn đến bị phong tỏa, điều tra hoặc xử phạt hành chính, hình sự theo quy định pháp luật.

Trong bối cảnh hiện nay, người dân cần cẩn trọng, tỉnh táo trước những mối quan hệ tình cảm hoặc đề nghị liên quan đến tài chính trên mạng, vì chỉ một phút sơ suất có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng không lường.