NGAN HANG NGAN HANH TIEN HEN XU LY NHIEM VI LUA DAO CHONG RUI RO GIAO DICH TRUC TUYEN
Ngân hàng Agribank đã triển khai dịch vụ AgriNotify nhằm phát hiện và cảnh báo các tài khoản nghi ngờ lừa đảo trong quá trình khách hàng thực hiện chuyển tiền trực tuyến hoặc tại quầy. Hệ thống tự động đối chiếu thông tin người nhận với dữ liệu từ các cơ quan chức năng và hệ thống nội bộ để xác định các dấu hiệu bất thường. Khi phát hiện rủi ro, cảnh báo sẽ xuất hiện ngay lập tức, giúp khách hàng có thể cân nhắc kỹ trước khi xác nhận giao dịch.
Cảnh báo của hệ thống được phân thành ba mức độ rõ ràng: cao, trung bình và chưa xác thực. Mức cao gồm các tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền; mức trung bình báo hiệu các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường; còn mức chưa xác thực liên quan đến thông tin người nhận không phù hợp với dữ liệu quốc gia.
Tiêu biểu, Agribank đã phát đi hơn 200.000 cảnh báo giao dịch đáng ngờ, giúp khách hàng dừng hơn 360 tỷ đồng trong các giao dịch có thể bị lừa đảo. Điều này góp phần ngăn chặn kịp thời các rủi ro tài chính, bảo vệ người dùng khỏi các hành vi gian lận.
Trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết đến ngày 23.3, hệ thống SIMO đã được triển khai tại 149 đơn vị gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Hệ thống này có hơn 688.000 bản ghi về các tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và các đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Thông qua hệ thống cảnh báo, hơn 3,5 triệu lượt khách hàng đã được cảnh báo, trong đó hơn 1,1 triệu lượt đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, trị giá gần 4.000 tỷ đồng. Những con số này thể hiện rõ hiệu quả của các giải pháp cảnh báo rủi ro, góp phần giảm thiểu tổn thất tài chính và nâng cao an toàn cho khách hàng trong hoạt động giao dịch.
Ngoài ra, trong năm 2025, Agribank đã phát hiện và hoàn trả kịp thời hơn 25.700 khoản tiền thừa trị giá trên 91 tỷ đồng cho khách hàng. Các cán bộ tại các chi nhánh cũng đã ngăn chặn gần 60 vụ lừa đảo qua không gian mạng, bảo toàn hơn 17 tỷ đồng. Những kết quả này chứng minh cam kết của ngân hàng trong việc bảo vệ tài sản của khách hàng và đảm bảo an toàn giao dịch.
Trong thời gian tới, Agribank tiếp tục phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan nhằm mở rộng dữ liệu cảnh báo, nâng cao chất lượng dịch vụ, giúp mỗi giao dịch không chỉ nhanh chóng, thuận tiện mà còn an toàn ngay từ phút đầu tiên.