TĂNG CƯỜNG XỬ PHẠT VI PHẠM LIÊN QUAN ĐẾN TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG

Theo Nghị định 340/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, từ ngày 9/2/2026, các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán sẽ phải đối mặt với mức phạt cao hơn so với trước đây, nhằm tăng cường công tác quản lý, hạn chế các hành vi trái pháp luật trong lĩnh vực tài chính.

Cụ thể, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Đối với các vi phạm liên quan đến từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt sẽ tăng lên từ 150 đến 200 triệu đồng. Ngoài ra, hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở hoặc sử dụng tài khoản cũng nằm trong diện bị xử phạt theo quy định, trong phạm vi chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Mức xử phạt cao nhất, từ 200 đến 250 triệu đồng, được áp dụng cho các hành vi như mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; lợi dụng tài khoản hoặc dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, hoạt động kinh doanh trái pháp luật, giao dịch khống hoặc các hình thức vi phạm pháp luật khác. Bên cạnh việc phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị yêu cầu nộp lại toàn bộ lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.

Chuyên gia ngân hàng nhấn mạnh: Người dân cần nâng cao ý thức trong quản lý và sử dụng tài khoản ngân hàng. Không mua bán, cho thuê hay cho mượn tài khoản, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác trái quy định. Đồng thời, chỉ sử dụng tài khoản thanh toán cho các giao dịch hợp pháp, đúng pháp luật.

Việc kiểm soát chặt chẽ các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng mà còn góp phần bảo đảm sự an toàn, minh bạch trong hoạt động thanh toán toàn hệ thống.