CẢNH GIÁC VỚI GIAO DỊCH NGÂN HÀNG: CÂU CHUYỆN HAI NGƯỜI DÂN VẬN ĐỘNG KIÊN TRÌ CHỐNG LỪA ĐẢO

Trong bối cảnh các phương thức lừa đảo qua hình thức giao dịch ngân hàng ngày càng tinh vi và phức tạp, việc người dân nâng cao ý thức cảnh giác và kịp thời báo cáo các vụ việc bất thường có ý nghĩa đặc biệt quan trọng. Một điển hình tiêu biểu cho tinh thần cảnh giác đó là câu chuyện của chị Đặng Thị Liền ở xã Liên Minh, tỉnh Phú Thọ, đã chủ động và sáng suốt trong việc xử lý khoản tiền chuyển nhầm qua ngân hàng.

Vào ngày 28/6, chị Liền đã đến trình báo với Công an xã Liên Minh về việc tài khoản ngân hàng của chị bất ngờ nhận được số tiền 20 triệu đồng mà không rõ nguồn gốc. Theo chị, tài khoản của chị có thông báo biến động số dư nhưng không có xác nhận về người gửi, đồng thời chị và gia đình không có giao dịch nào liên quan đến số tiền này.

Sau khi điều tra, công an xác định người chuyển nhầm là anh Vương Trọng Thành (sinh năm 1987, tại Hà Nội). Trong quá trình làm việc, anh Thành thừa nhận do sơ suất khi thao tác trên ứng dụng ngân hàng điện tử, đã vô tình chuyển nhầm số tiền này vào tài khoản của chị Liền. Hai bên không quen biết hay có quan hệ tài chính trước đó.

Chị Liền đã thể hiện sự cảnh giác cao, không tự ý chuyển trả mà tự mình đến trụ sở công an để trình báo, phối hợp xác minh và xử lý theo đúng quy định của pháp luật. Dưới sự hướng dẫn của lực lượng chức năng, chị đã thực hiện các thủ tục hoàn trả toàn bộ số tiền 20 triệu đồng cho anh Thành một cách minh bạch, công khai.

Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ các thông tin người thụ hưởng trước khi thực hiện giao dịch chuyển tiền để tránh sai sót, đồng thời tuyệt đối không tự ý hoàn trả tiền khi nhận nhầm vào tài khoản từ các nguồn không rõ ràng hoặc qua các đường link lạ. Việc giữ, chiếm giữ hoặc sử dụng trái phép số tiền chuyển nhầm đều là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị xử lý hình sự. Do đó, người dân nên liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn và giải quyết đúng quy định, qua đó tránh các rủi ro pháp lý cũng như sập bẫy lừa đảo.