HÃY CẨN TRỌNG VỚI GIAO DỊCH CHI VỐN LỚN SAU KHI THAY ĐỔI QUY ĐỊNH THANH TOÁN

Vietcombank, Agribank cùng nhiều ngân hàng khác vừa phát đi thông báo về các quy định mới liên quan đến giao dịch thanh toán giá trị lớn từ 500 triệu đồng trở lên. Những thay đổi này nhằm tăng cường kiểm soát rủi ro trong hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1.6.

Theo thông báo, kể từ ngày 1.6, mọi giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên trong quá trình hoạt động của hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng phải được xử lý qua hệ thống này. Điều này nhằm ngăn chặn các hình thức lạm dụng, gian lận trong việc tách nhỏ lệnh thanh toán để tránh quy định chung về kiểm soát rủi ro và đối chiếu sinh trắc học.

Trong buổi họp báo chương trình Ngày tài chính số 2026 với chủ đề “Thanh toán minh bạch thúc đẩy tài chính số”, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước, cho biết quy định mới yêu cầu các giao dịch dưới 500 triệu đồng là loại phổ biến, có thể thực hiện qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng hoặc hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử. Tuy nhiên, các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên bắt buộc phải qua hệ thống của NHNN để đảm bảo kiểm soát an toàn.

Cũng theo ông Tuấn, các hành vi chia nhỏ lệnh thanh toán có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên thành nhiều lệnh nhỏ hơn để tránh kiểm tra sinh trắc học là không đúng quy định, tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng vào mục đích lừa đảo hay gian lận. Đặc biệt, các lệnh có giá trị trên 10 triệu đồng hoặc vượt quá 20 triệu đồng trong ngày đều cần đối chiếu thông tin sinh trắc học. Chẳng hạn, một khách hàng muốn chuyển 10 tỷ đồng sẽ xem như một giao dịch duy nhất, không thể chia nhỏ thành nhiều lệnh 499 triệu nhằm né tránh quy định. Ngay cả trong trường hợp tách thành nhiều lệnh, mỗi lệnh đều cần thực hiện đối chiếu sinh trắc học tương ứng.

Những quy định mới này nhằm nâng cao hơn nữa tính minh bạch trong giao dịch tài chính, đảm bảo an toàn cho khách hàng cũng như hệ thống ngân hàng quốc gia.