CẢNH GIÁC CHO NGƯỜI GIAO DỊCH TÀI CHÍNH: GIAN LẬN TIỀN BỐN TRẮNG TỪ HÀNH ĐỘNG CỦA NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG

Năm 2021, anh Ngô sống tại tỉnh Chiết Giang, Trung Quốc, nhận được khoản tiền bồi thường giải tỏa trị giá 2,5 triệu NDT (hơn 9,6 tỷ đồng). Lo lắng về an toàn khi cất giữ số tiền lớn tại nhà, anh dự định gửi tiết kiệm vào ngân hàng. Đúng lúc này, một người quen trong làng, đồng thời là nhân viên ngân hàng, giới thiệu với anh một gói tiết kiệm ưu đãi dành riêng cho nhân viên ngân hàng, với mức lãi suất cao hơn bình thường. Theo chị Triệu, nếu gửi tiền qua tài khoản của chị, anh Ngô sẽ hưởng lãi suất ưu đãi và thuận tiện hơn trong quá trình gửi rút tiền khi đáo hạn.

Tin tưởng vào người quen, anh Ngô đồng ý gửi toàn bộ số tiền cho chị Triệu, kèm theo yêu cầu chị này viết giấy cam kết rõ ràng về số tiền, lãi suất, kỳ hạn gửi và thời điểm hoàn trả. Chị Triệu đồng ý, khiến anh Ngô thêm phần yên tâm.

Tuy nhiên, đến kỳ hạn tất toán, anh Ngô nhiều lần liên lạc thì không nhận được phản hồi từ phía chị Triệu. Quá lo lắng, anh đến ngân hàng để hỏi thì được thông báo rằng chị này đã nghỉ việc từ trước đó không lâu. Điều khiến anh sốc hơn là ngân hàng khẳng định họ không biết gì về khoản tiền mà anh gửi cho chị Triệu và cũng chưa triển khai bất kỳ gói tiết kiệm nào như lời người quen quảng cáo.

Không còn cách nào khác, anh Ngô đã báo cảnh sát.

Qua điều tra, cảnh sát xác định chị Triệu đã lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng để lừa đảo nhiều người dân trong làng, trong đó có anh Ngô. Chỉ vài ngày sau, đối tượng bị bắt giữ.

Trong quá trình thẩm vấn, chị Triệu thừa nhận đã chiếm đoạt tiền của nhiều nạn nhân. Cô khai rằng toàn bộ số tiền đã đầu tư chứng khoán nhưng thua lỗ, gần như không còn khả năng hoàn trả. Sau khi xét xử, chị bị tuyên phạt 5 năm tù về hành vi lừa đảo. Trong khi đó, do không thể thu hồi số tiền bị chiếm đoạt, anh Ngô cùng các nạn nhân khác đã khởi kiện ngân hàng nơi chị Triệu từng làm việc, yêu cầu bồi thường thiệt hại.

Tuy nhiên, phía ngân hàng bác bỏ mọi trách nhiệm, khẳng định không hề tiếp nhận khoản tiền của các nạn nhân cũng như không biết về các giao dịch riêng giữa nhân viên và khách hàng. Tòa án xác định hành vi của chị Triệu là hành động cá nhân, không có sự ủy quyền hay phê duyệt từ phía ngân hàng, và khoản tiền đó cũng không hề được chuyển vào hệ thống ngân hàng. Do đó, tòa bác toàn bộ yêu cầu khởi kiện đối với ngân hàng và khẳng định trách nhiệm bồi thường thuộc về cá nhân nữ nhân viên.

Chia sẻ bài học từ vụ việc, cơ quan chức năng Trung Quốc nhấn mạnh người dân cần thận trọng khi thực hiện các giao dịch tài chính. Chỉ nên gửi tiền tại quầy hoặc qua các kênh chính thức của ngân hàng, đồng thời tỉnh táo trước các lời mời chào lãi suất cao bất thường hay các giao dịch riêng tư, đặc biệt là gửi tiền tại nhà hoặc phòng làm việc cá nhân, vì đây có thể là dấu hiệu của các vụ lừa đảo tiềm ẩn.