ĐÁNH VÀO LÒNG THAM NHUẦN NHIỀU NGƯỜI MỚI NGẬM TRÁI ĐỀU TAI
Chị N.T.L, 43 tuổi, ngụ tại P.Cát Lái, TP.HCM, vẫn chưa nguôi tiếc nuối và tự trách bản thân vì đã mù quáng đầu tư vào một sàn giao dịch tiền ảo, dẫn đến mất số tiền thật lên đến hàng tỷ đồng. Câu chuyện của chị là minh chứng rõ nét về những cạm bẫy nguy hiểm của thị trường tiền số hiện nay.

NỮA TRONG VÒNG XOÁY LỪA ĐẢO ĐA CẤP TRÁI PHÉP
Gần đây, cơ quan công an tỉnh Phú Thọ đã triệt phá thành công một đường dây lừa đảo đa cấp núp bóng hoạt động trong lĩnh vực đầu tư tiền kỹ thuật số. Đối tượng chủ mưu tổ chức các buổi hội thảo hoành tráng, xây dựng website chuyên nghiệp, treo thưởng và vinh danh các nhà đầu tư lớn nhằm thu hút sự chú ý và tin tưởng của các nạn nhân. Hệ thống này yêu cầu mọi người bỏ tiền mua đồng tiền gọi là QFS, với mức giá từ 4 đến 39 triệu đồng, rồi sau đó khéo léo thao túng để lừa đảo, đào tạo các nhóm theo mô hình đa cấp ngày càng phức tạp.

NHIỀU TRƯỜNG HỢP LÀM NÉN NGƯỜI DÂN RƠI VÀO CÁC CHIÊU TRÒ TƯƠNG TỰ
Cũng trong lĩnh vực này, các đối tượng còn tổ chức các hoạt động từ thiện giả mạo nhằm câu kéo các nhà hảo tâm đầu tư. Một ví dụ điển hình là Công ty Triệu Nụ Cười, đã xây dựng hình ảnh như một tập đoàn an sinh xã hội, mời gọi người dân đầu tư vào đồng tiền QFS thông qua các buổi livestream, hội thảo online để dụ dỗ nạn nhân bỏ tiền mua thẻ an sinh. Thực ra, đồng tiền này là sản phẩm tự tạo lập, không được niêm yết hay giao dịch trên bất kỳ nền tảng tiền điện tử nào.

CHỐNG LẠI HOẠT ĐỘNG LỪA ĐẢO VỚI NHIỀU KHÓ KHĂN
Phạm Lê Duy, từng theo học ngành công nghệ phần mềm tại Mỹ và hiện lĩnh thạo trong lĩnh vực an ninh mạng, chia sẻ về thực trạng nhức nhối của các sàn tiền ảo lừa đảo tại Việt Nam. Các website làm giống hệt sàn quốc tế uy tín, sử dụng các thuật ngữ như blockchain, AI, 4.0… để tạo niềm tin giả. Các sàn này có thể dễ dàng tạo ra đồng coin ảo chỉ trong vòng 30 phút, rồi sau đó cài cắm để người chơi thắng ban đầu nhằm kích thích lòng tham, khiến họ đổ tiền vào nhiều hơn. Các buổi hội thảo đều sử dụng chiến thuật gây áp lực về khả năng làm giàu nhanh, hứa hẹn lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn.

CÁC MÔ HÌNH KINH DOANH ĐA CẤP TIỀM ẨN NGUY HIỂM
Những kẻ đứng sau thường tổ chức hệ thống từ F1 đến F7, giảm dần hoa hồng, với mục đích lấy tiền của người sau để trả cho người trước. Họ còn khuyến khích nhà đầu tư mời gọi người thân, bạn bè tham gia, hình thành các nhóm “câu lạc bộ đầu tư” nhằm kéo dài hoạt động lừa đảo. Thực chất, các dự án này là những bẫy “lùa gà”, chỉ nhằm tạo ra dòng tiền chảy về cho những kẻ đứng đằng sau, chứ không hề có lợi nhuận thực sự như lời hứa.

CÁC CHIẾN DỊCH QUẢNG CÁO HẤP DẪN/TRÁI NGƯỢC
Ông Võ Đỗ Thắng, Giám đốc Trung tâm tư vấn và đào tạo an ninh mạng Athena, phân tích rằng các đối tượng tận dụng các thông tin về tiền số từ Mỹ và hoạt động trên các sàn quốc tế để tạo ra các sàn giả mạo, huy động vốn một cách dễ dàng. Công nghệ làm đồng coin ảo rất phát triển, dễ dàng tạo lập trong vòng nửa giờ, rồi dùng các chiêu thức truyền thông để kích thích tâm lý đầu tư bạo lực, lừa người tham gia.

THEO LUẬT PHÁP VÀ THỰC TIỄN
Luật sư Đặng Văn Cường cho biết, đã có nhiều vụ triệt phá, nhưng phần lớn đều theo kịch bản chung: kẻ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân, làm giả mọi thứ để huy động tiền rồi nhanh chóng chiếm đoạt. Thậm chí, nhiều nạn nhân còn nghĩ rằng mình đang tham gia cờ bạc mạng, nên không dám tố cáo hoặc do pháp luật chưa rõ ràng về lĩnh vực tiền ảo. Trong khi đó, các sàn tự lập, tự quản lý khiến việc kiểm soát và xử lý trở nên rất khó khăn.

VẬY TẠI SAO CHƯA CHẶT ĐỨT ĐƯỢC?
Chuyên gia an ninh mạng Đặng Anh Minh nhận định, sự thiếu bộ khung pháp lý rõ ràng và quy trình xử lý thích đáng khiến các hoạt động lừa đảo qua mạng vẫn tồn tại và ngày càng tinh vi hơn. Các đối tượng tạo ra các loại tiền ảo mới, hình thành các mô hình đa cấp trá hình, có thể dễ dàng lẩn tránh các biện pháp kiểm soát của pháp luật. Do đó, câu chuyện chống lừa đảo, bảo vệ nhà đầu tư vẫn là thách thức lớn đối với các cơ quan quản lý.

Tóm lại, câu chuyện lừa đảo trong lĩnh vực tiền ảo, đa cấp ngày càng phức tạp, tinh vi hơn cùng với lòng tham của nhiều người khiến các hoạt động này vẫn tồn tại, gây thiệt hại nặng nề cho xã hội. Nạn nhân cần tỉnh táo, tra cứu kỹ thông tin và nâng cao nhận thức để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo.