Ngân hàng Bật Tường Lửa An Ninh, Ngăn Chặn Hơn 567.000 Giao Dịch Gian Lận Chỉ Sau 4 Tháng Triển Khai SIMO

Trong bối cảnh tội phạm lừa đảo qua ngân hàng ngày càng tinh vi, các ngân hàng đã đạt được thành tựu đáng kể trong công cuộc phòng chống nhờ hệ thống chia sẻ dữ liệu SIMO. Sau 4 tháng hoạt động, hệ thống này đã ngăn chặn thành công hơn 567.000 lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy bỏ các giao dịch nghi ngờ, với tổng số tiền bị phong tỏa lên tới 2.2 nghìn tỷ đồng, gấp đôi so với tháng 9 và thêm 700 tỷ đồng so với trước đó.

Các ngân hàng đã cảnh báo sớm và chặn hơn 2.300 tỷ đồng tiền lừa đảo nhờ hệ thống này, góp phần làm giảm thiểu thiệt hại cho khách hàng và giữ vững an ninh tài chính quốc gia.

Hệ thống SIMO – KHỐI DỮ LIỆU CHUNG CỦA NGÀNH NGÂN HÀNG

SIMO là kho dữ liệu chung của toàn ngành ngân hàng liên quan đến các tài khoản thanh toán, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ, gian lận hoặc phạm pháp. Hệ thống này cung cấp thông tin chia sẻ cho các tổ chức dịch vụ thanh toán, trung gian thanh toán nhằm nâng cao nhận thức và phản ứng kịp thời trước các hành vi gian lận.

Khi khách hàng thực hiện chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, một cảnh báo sẽ hiện lên nếu tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách đáng ngờ. Khách hàng sẽ có thêm sự lựa chọn trước khi xác nhận giao dịch, giảm thiểu rủi ro bị lừa đảo. Các tài khoản này được Ngân hàng Nhà nước cung cấp danh sách kết nối với các ngân hàng, tạo thành một mạng lưới phòng chống hiệu quả.

ĐẨY MẠNH XÁC THỰC THÔNG QUA CCCD GẮN CHIP VÀ VNeID

Thực hiện kế hoạch của ngành ngân hàng và phối hợp với Bộ Công an, các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán đã đẩy mạnh các giải pháp xác thực khách hàng qua phương tiện hiện đại. Đến ngày 14.11, toàn ngành đã xử lý hơn 136 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,4 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức qua sinh trắc học của CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VNeID.

Nhiều tổ chức đã tiến hành triển khai xác thực qua thẻ CCCD gắn chip trên thiết bị di động lẫn tại quầy, góp phần nâng cao an ninh và giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch điện tử. Trong số đó, có 21 đơn vị đã chính thức vận hành giải pháp này, giúp khách hàng giao dịch an toàn hơn và giảm thiểu khả năng bị lừa đảo qua các phương thức trực tuyến.