NGHỊCH CẢNH PHẠM TỘI TỪ NĂM 1995: NGƯỜI CÁN BỘ TƯỚNG NHƯNG BỎ TRỐN GẦN 30 NĂM ĐẾN KHI ĐẦU HƯU

Ngày 1/7, Cơ quan An ninh điều tra – Công an thành phố Hải Phòng đã hoàn tất công tác điều tra đối với Nguyễn Thị Kim Oanh, nguyên cán bộ tín dụng sinh năm 1957, về hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng theo khoản 2 Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025). Đây là vụ án liên quan đến những sai phạm xảy ra từ những năm 1995-1997, gây thiệt hại lớn cho ngân hàng, đồng thời là lời cảnh tỉnh nghiêm khắc về sự tuân thủ pháp luật trong lĩnh vực tín dụng.

THEO DỮ LIỆU ĐIỀU TRA, VỤ ÁN ĐÁNG CHÚ Ý NÀY BẮT ĐẦU TỪ NĂM 1998, KHI NGÂN HÀNG C. GỬI YÊU CẦU ĐIỀU TRA VỤ VI PHẠM TẠI CÁC PHÒNG GIAO DỊCH, TRONG ĐÓ CÓ PHÒNG CẦU ĐẤT. QUÁ TRÌNH XÁC MINH, CẢ BỐN CÁN BỘ THAM GIA GỒM Đ.T.H, T.T.Đ, NGUYỄN THỊ KIM OANH VÀ Đ.T.O ĐỀU BỊ PHÁT HIỆN RỜI KHỎI NƠI CƯ TRÚ, KHÔNG ĐẾN CƠ QUAN VÀ CÓ DẤU HIỆU BỎ TRỐN.

Ngày 4/6/1998, Cơ quan An ninh điều tra đã khởi tố vụ án hình sự, truy nã các bị can liên quan và tạm đình chỉ điều tra do họ đã bỏ trốn khỏi địa phương. Gần 30 năm trôi qua, Nguyễn Thị Kim Oanh lẩn trốn tại Lào, đổi tên, sinh sống tại thủ đô Viêng Chăn từ năm 1998. Chỉ đến ngày 6/9/2025, khi đã cao tuổi, bị can mới trở về đầu thú tại Hải Phòng, thành tâm khai báo về hành vi phạm tội của mình.

NGUYÊN NHÂN CƠ CHẾ GÂY THIỆT HẠI CHO NGÂN HÀNG

Trong thời gian từ 1995 đến 1997, Nguyễn Thị Kim Oanh đảm nhận vai trò cán bộ tín dụng, phụ trách lập hồ sơ vay vốn, thẩm định tài sản bảo đảm và đề xuất khoản vay. Song, bị can đã ký các hồ sơ vay tiền đứng tên các cá nhân như ông Đ.V.X, bà P.T.T, bà Đ.T.H mà không thực hiện việc thẩm định đúng quy trình. Thay vào đó, bà đã tự ý ghi nhận giá trị tài sản bảo đảm cao hơn nhiều lần so với thực tế, rồi lập các tờ trình, khế ước nhận nợ đề nghị ngân hàng duyệt giải ngân.

Việc thao túng giá trị tài sản, không tuân thủ quy trình thẩm định chính xác đã gây ra thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng. Theo bản án sơ thẩm ngày 21/3/2000, số tiền thiệt hại chưa thu hồi lên đến hơn 432 triệu đồng, gồm nợ gốc và lãi. Đến nay, ngân hàng vẫn giữ nguyên số thiệt hại này sau các biện pháp xử lý tài sản bảo đảm.

Trong quá trình thẩm vấn, Nguyễn Thị Kim Oanh thừa nhận rằng mình không trực tiếp thẩm định tài sản nhưng đã ký các hồ sơ đề nghị vay vốn trái quy định. Bị can khai rằng, việc nâng giá trị tài sản được thực hiện dưới chỉ đạo của lãnh đạo thời điểm đó, không hưởng lợi cá nhân, đồng thời đã tự nguyện khắc phục khoản nợ 50 triệu đồng và hợp tác tích cực với cơ quan điều tra.

SỰ CHUYỂN ĐỔI ĐẦU HÀNG PHÁP LUẬT VÀ GIÁM ĐỊNH CHIẾN LƯỢC

Dựa trên các chứng cứ, ngày 22/12/2025, Cơ quan An ninh điều tra đã ra quyết định thay đổi quyết định khởi tố vụ án, chuyển đối tượng Nguyễn Thị Kim Oanh từ tội Tham ô tài sản nhà nước sang tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng theo khoản 2 Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), đã được Viện kiểm sát phê chuẩn.

VỤ ÁN GÂY NHIỀU BÀI HỌC CHO NGÀNH NGÂN HÀNG

Vụ án này là lời cảnh báo nghiêm khắc đối với cán bộ làm công tác tín dụng của các tổ chức tài chính. Mỗi nhân viên cần phải tuân thủ tuyệt đối quy trình nghiệp vụ, kiểm tra, thẩm định thực tế tài sản bảo đảm, tránh các hành vi làm giả, làm sai quy định gây thiệt hại cho hệ thống tín dụng. Những vi phạm như vậy có thể gây thiệt hại tài chính lớn, đe dọa an toàn hệ thống ngân hàng và người vi phạm sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý nghiêm minh.

Cơ quan điều tra cũng kiến nghị các tổ chức tín dụng nâng cao hệ thống quản trị rủi ro, tăng cường kiểm tra, giám sát các hoạt động cho vay. Đồng thời, đề xuất rõ trách nhiệm của từng cá nhân trong từng khâu nghiệp vụ, thường xuyên đào tạo, bồi dưỡng về chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp và ý thức pháp luật cho đội ngũ cán bộ nhằm phòng ngừa những hành vi vi phạm trong lĩnh vực ngân hàng, góp phần giữ vững an toàn, ổn định hệ thống tài chính quốc gia.