Cảnh báo tăng cường các chiêu trò lừa đảo chuyển khoản ngân hàng tinh vi

Chung với sự bùng nổ của thanh toán không dùng tiền mặt, các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến chuyển khoản ngân hàng ngày càng trở nên phức tạp và khó lường. Đặc biệt, những người kinh doanh online, chủ cửa hàng hoặc thường xuyên nhận thanh toán qua tài khoản ngân hàng đang là nhóm đối tượng bị nhắm đến nhiều nhất.

Theo thông tin từ Trang Thông tin điện tử Đảng ủy – HĐND – UBND – UBMTTQ Việt Nam phường Phước Long (Đồng Nai), một trong những thủ đoạn phổ biến hiện nay là làm giả hình ảnh chuyển khoản thành công hoặc tin nhắn thông báo giao dịch của ngân hàng. Kẻ gian thường gửi cho người bán ảnh chụp màn hình hoặc tin nhắn giả nhằm tạo lòng tin, khiến nạn nhân vội vã giao hàng hoặc chuyển tài sản. Thực tế, số tiền chưa hề được chuyển vào tài khoản của người bán, dẫn đến nhiều người bị mất trắng tài sản do chủ quan hoặc tin tưởng quá mức vào các thông báo giả mạo.

Người nhận thanh toán qua hình thức chuyển khoản được khuyến cáo phải thật sự xác nhận bằng cách kiểm tra trực tiếp số dư trong tài khoản hoặc liên hệ ngân hàng để xác nhận trước khi giao hàng hoặc chuyển giao tài sản. Việc chỉ dựa vào hình ảnh chụp màn hình hoặc tin nhắn đã bị làm giả rất nguy hiểm.

Ngoài ra, các đối tượng còn mạo danh cán bộ công an, tòa án, viện kiểm sát hoặc nhân viên ngân hàng để gọi điện, thuyết phục người dân chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin bảo mật. Phần lớn các cuộc gọi này đều đưa ra lý do liên quan đến vụ án, rửa tiền hoặc xác minh giao dịch và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản khác hoặc cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng. Tuy nhiên, cơ quan công an khẳng định rõ ràng rằng họ không bao giờ yêu cầu người dân chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại hay mạng xã hội.

Khi đối mặt với các yêu cầu khẩn cấp hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần giữ bình tĩnh, không truy cập các đường link không rõ nguồn gốc, không chia sẻ mã OTP, mật khẩu hoặc thông tin cá nhân cho bất kỳ ai. Nếu phát hiện ra các bất thường, cần dừng ngay các giao dịch, lưu giữ các bằng chứng như số điện thoại, tin nhắn, hình ảnh và nhanh chóng trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ.

Các chuyên gia cảnh báo rằng việc kiểm tra kỹ thông tin, xác nhận giao dịch và không dễ dàng tin vào các thông báo giả mạo là biện pháp đơn giản nhưng cực kỳ hiệu quả trong việc bảo vệ tài sản trước các chiêu thức lừa đảo ngày càng tinh vi.

Các cơ quan chức năng liên tục cập nhật các phương thức lừa đảo mới và khuyến cáo người dân cần cảnh giác, nâng cao ý thức phòng ngừa để tránh rơi vào bẫy của kẻ gian, góp phần giữ vững an toàn trong các giao dịch tài chính trực tuyến.