NHIỀU HÀNH VI VI PHẠM NGÂN HÀNG BỊ CÁO BẠT MỨC PHẠT TĂNG CAO TẢI
Theo Nghị định 340/2025 của Chính phủ có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán sẽ đối mặt với mức phạt cao hơn đáng kể so với trước đây. Đây là nỗ lực siết chặt quản lý hoạt động ngân hàng nhằm nâng cao an toàn, phòng chống lừa đảo và giao dịch phi pháp.
Các hành vi bị xử lý mạnh tay
Trong số các hành vi bị siết chặt có việc mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán. Nếu số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản và chưa đủ mức truy cứu trách nhiệm hình sự, người vi phạm có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Đối với vi phạm liên quan đến từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên 150 đến 200 triệu đồng.
Ngoài ra, việc sử dụng giấy tờ tùy thân giả để mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán cũng bị xử lý hành chính, nếu chưa đủ yếu tố truy cứu trách nhiệm hình sự. Các hành vi mạo danh mở tài khoản hoặc lợi dụng dịch vụ thanh toán để tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái phép, giao dịch khống hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác cũng sẽ bị xử phạt ở mức cao nhất.
Mức phạt cao nhất và các hình phạt bổ sung
Mức phạt tiền tối đa từ 200 đến 250 triệu đồng được áp dụng cho các trường hợp như mở tài khoản nặc danh, mạo danh, lợi dụng tài khoản để hoạt động cờ bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật nghiêm trọng khác. Không chỉ phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị buộc nộp lại toàn bộ lợi ích bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.
Thái độ cảnh báo và khuyến nghị
Người dân cần đặc biệt chú ý trong việc quản lý và sử dụng tài khoản ngân hàng. Không nên mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản, đồng thời tuyệt đối không sử dụng tài khoản để thực hiện các hoạt động trái pháp luật. Chỉ nên sử dụng dịch vụ ngân hàng cho các giao dịch hợp pháp, đúng quy định nhằm tránh những rắc rối pháp lý cũng như những hình phạt nặng nề theo quy định mới.